Не надо грязи
Борьба с отмыванием денег отпугивает иностранных партнеров российских банков
Спустя четыре года после того, как в России начала действовать финансовая разведка, выяснилось, что борьба с отмыванием денег имеет и оборотную сторону. Нормы российского антиотмывочного законодательства таковы, что, например, банки должны предоставлять в Федеральную службу по финансовому мониторингу огромное количество информации. В результате в ведомство Виктора Зубкова ежемесячно поступают десятки тысяч сообщений. Причем банки зачастую перестраховываются и шлют, как выразился глава Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян, всякий <мусор>.
Столь мощный поток информации (российские крупные банки, по словам г-на Тосуняна, отправляют в финансовую разведку по полторы тысячи сообщений в день, тогда как европейские в собственные соответствующие органы -- по 10--15) вызывает у партнеров российских банков за рубежом удивление, а порой даже испуг. У многих складывается впечатление, что российская банковская система насквозь криминализована, и дела с ней лучше не иметь. С весны прошлого года в США было отказано в сотрудничестве не менее 300 российским банкам. Аналитики связывают подобную тенденцию как с ужесточением банковского контроля в США, так и с постоянно поступающими из России сообщениями об отзыве лицензий у того или иного банка, замешанного в отмывании <грязных> денег (по данным г-на Тосуняна, в прошлом году лицензий лишились примерно 30, в этом году около 25 банков). Доход от открытия и ведения корсчетов российских банков не слишком большой, поэтому некоторые американские банки предпочитают вовсе не связываться с ними, что называется, от греха подальше.
Ситуация усугубляется тем, что американский опыт начинают перенимать в Европе. <Вести борьбу надо молча и аккуратно, чтобы не создавалось впечатление, что банки в России занимаются только криминальной деятельностью>, -- делает вывод г-н Тосунян.
Примечательно, что с главой АРБ согласился руководитель российской финансовой разведки Виктор Зубков. Он заметно смягчил, по крайней мере на публике, свою позицию по отношению к банкам, не забыв, видимо, о банковском кризисе лета прошлого года, спровоцированном в том числе неосторожными заявлениями руководителей <Росфинмониторинга> и Центробанка. <Последний год я не критикую банковскую систему. Она работает, развивается. Не надо представлять ее как криминальную систему>, -- призывает глава Федеральной службы по финансовому мониторингу. О каких-либо черных списках банков -- "кандидатов на вылет" он не говорил вовсе, даже в контексте опровержения. Это, впрочем, совсем не исключает, что отзывы лицензий у нарушителей продолжатся. "Надо, чтобы здоровая часть банковской системы развивалась, а больная методично убиралась с рынка", -- поставил задачу Гарегин Тосунян.
Виктор Зубков объяснил г-ну Тосуняну, почему ФСФМ требует от банков так много информации. Оказывается, существуют две системы борьбы с отмыванием денег: европейская и американская. Европейская -- более мягкая. Банки сами решают, о какой показавшейся им подозрительной банковской операции следует проинформировать <органы>. Отсюда и 10--15 сообщений в день. Американская же система, которую в России четыре года назад выбрали для подражания, гораздо жестче. Поэтому, сообщил г-н Зубков, в соответствующие американские структуры из банков ежегодно поступает 5 млн (!) сообщений. Глава федеральной службы уверен, что разрушать сложившуюся в России систему финансового мониторинга не стоит. В конце концов она принесла стране намного больше пользы, чем вреда.
Впрочем, у России четыре года назад не было выбора. Требования, предъявленные ФАТФ (наиболее влиятельная международная антиотмывочная организация. -- Ред.) к России, по словам заместителя председателя комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павла Медведева, были гораздо более жесткими, чем к другим странам. А потому могли быть выполнены только в условиях действия американской системы. В результате Россия в короткие сроки не только покинула черный список стран, относящихся спустя рукава к проблеме борьбы с <грязными> деньгами, но стала одним из ведущих членов ФАТФ.
Кстати, на прошлой неделе российские успехи в борьбе с отмыванием и финансированием терроризма оценивал, будучи в Москве, глава финансовой разведки США (FinCEN, Financial Crimes Enforcement Network) Уильям Фокс, который, по словам г-на Зубкова, был поражен. С ним же, судя по всему, состоялся серьезный разговор на тему закрытия счетов российских банков. Виктор Зубков и Уильям Фокс надумали организовать в США в начале следующего года встречу представителей российских финансовых кругов (Минфина, ЦБ, ФСФМ, АРБ) с американскими банкирами. <В США просто не знают, что в России изменилось за последние три-пять лет>, -- уверен г-н Зубков.
Отучить иностранных банкиров бояться российских партнеров попробуют также АРБ и Внешэкономбанк. Они планируют провести в Москве своего рода <разъяснительные> конференции. <Мы хотим донести позитив о российской банковской системе>, -- говорит Гарегин Тосунян. Главное, по его словам, чтобы борьба с отмыванием денег не мешала развиваться и без того недостаточно мощному российскому банковскому сектору. "Нельзя забывать и об экономике", -- убежден глава АРБ.
Время новостей,13.09.05
Финразведка выдает секреты правоохранительным органам
ФЕДЕРАЛЬНАЯ СЛУЖБА по ФИНАНСОВОМУ МОНИТОРИНГУ (РОСФИНМОНИТОРИНГ) ОБОБЩИЛА РЕЗУЛЬТАТЫ СВОИХ ФИНАНСОВЫХ РАССЛЕДОВАНИЙ И ДЕТАЛЬНО ОПИСАЛА ТИПИЧНЫЕ СХЕМЫ ПО ЛЕГАЛИЗАЦИИ ПРЕСТУПНЫХ ДЕНЕГ. В САМОЕ БЛИЖАЙШЕЕ ВРЕМЯ ЭТОТ ЗАКРЫТЫЙ ДОКУМЕНТ БУДЕТ НАПРАВЛЕН В МВД С ТЕМ, ЧТОБЫ СИЛОВИКИ ИСПОЛЬЗОВАЛИ ЕГО КАК УЧЕБНИК ПРИ РАССЛЕДОВАНИИ УГОЛОВНЫХ ДЕЛ.
Об этом вчера рассказал журналистам руководитель Росфинмониторинга Виктор Зубков. И не без удовольствия напомнил, что в Росфинмониторинге сегодня накоплено более 4 миллионов сообщений о всякого рода подозрительных финансовых сделках в России. 80 процентов всех этих сообщений <дают> банки. На что глава Ассоциации российских банков (АРБ) ГарегинТосунян внезапно раскритиковал слишком жесткие требования, предъявляемые действующим противоотмывочным законом и инструкциями Центробанка к банкирам. <В среднем наши банки ежедневно вынуждены направлять в финансовое разведывательное ведомство около полутора тысяч сообщений о подозрительных операциях, - возмущался Тосунян, - в то время как их европейские коллеги обходится всего десятком сообщений в день>. По мнению Тосуняна, это вина <законодателей, которые написали такой закон>, и эту вину надо исправить. Виктор Зубков как мог пытался успокоить банкиров. Для начала он напомнил, что сегодня в мире существуют две основные <антиотмывочные модели>. В соответствии с европейской моделью банки не обязаны контролировать подозрительные операции и направляют сообщения в финансовые разведки по собственному усмотрению. И в итоге количество таких сообщений невелико. У нас же, в России, по словам Зубкова, принята американская модель, в соответствии с которой банки обязаны сообщать в финансовую разведку информацию обо всех операциях, превышающих 600 тысяч рублей. <В США, между прочим, количество сообщений о подозрительных операциях в год сегодня превышает 5 миллионов против 1,5-2 миллионов в России, и ниче-гострашного>, - сделал выгодное сравнение Зубков. Он высказался против каких-либо либеральных изменений в Законе о противодействии отмыванию преступных доходов.
Российская газета,13.09.05
Через две недели завершится формирование системы страхования вкладов По некоторым данным, около трети банков, которые не прошли в систему на первом этапе, так или иначе нарушают законодательство по борьбе с отмыванием денег. В понедельник на брифинге представители Федеральной службы по финансовому мониторингу (ФСФМ) и банковского сообщества пытались выяснить, так ли это. Глава службы Виктор Зубков сообщил, что ежегодно от кредитных организаций в финансовую разведку поступает около 2 млн. сигналов. Но представители банковского сообщества уверены, что чрезмерное рвение финразведчиков может создать впечатление, что вся банковская система держится на "грязных" деньгах.За три с лишним года существования финансовая разведка накопила не одну "коробку из-под ксерокса" с компроматом. Как рассказал Виктор Зубков, нерадивые финансисты и их клиенты используют различные схемы, чтобы провести противоправные финансовые операции под видом легальных. Так, с начала года правоохранительным органам были направлены сведения о 36 тыс. финансовых операций, "вызывающих обоснованные подозрения в причастности к отмыванию преступных доходов". По словам Зубкова, его служба подготовила наиболее характерные схемы в виде альбомов, типологий, которые в ближайшее время будут направлены силовикам. Но правоохранительным органам ФСФМ подбрасывает не только учебники по разоблачению нечистых на руку коммерсантов. Например, согласно документам, направленным силовикам, с начала этого года российские граждане могли "отмыть" более 200 млрд. рублей. К настоящему времени в ФСФМ накоплено более 4 млн. сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России. При этом 80% всех сообщений приходится на банки. Тем не менее первый зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев заметил "Известиям", что не слишком доволен реализацией закона об отмывании. "Ошибки в нормативе, навязанные нашей стране FATF (международная группа действий по борьбе с отмыванием денег), излишне забюрократизировали деятельность финансовой разведки, - считает Медведев. - На мой взгляд, и банкам, и ФСФМ приходится прилагать больше усилий, чем требуется на борьбу с отмыванием". Действительно, на брифинге были приведены шокирующие данные: в год служба обрабатывает около 2 млн. сообщений кредитных организаций. Только за день на финразведку сваливается около 1500 сигналов, а на Западе - в 150 раз меньше. По собственному признанию главы "антиотмывочной" службы, "банки перестраховываются". Банкиры же считают, что просто выполняют излишне высокие требования. Павел Медведев полагает, что альтернативы у нас нет, поскольку России еще долго придется "отмываться" от образа страны - Мекки нелегальных схем. А вот президент Ассоциации российских банков (АРБ) был более категоричен. По его словам, главное - не переусердствовать и проводить борьбу с отмыванием "надо аккуратно - не как кампанию, а как методичную повседневную работу". Как заметил президент АРБ, в связи с тем что требования по объему предоставляемой информации завышены для банков, за рубежом создается убеждение, будто в России "сплошь и рядом занимаются отмыванием". Финансовые известия,13.09.05
Российские банки устали стучать
Вчера глава Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян подверг критике действующий закон о борьбе с отмыванием денег. По его мнению, закон заставляет банки ежедневно пересылать в Росфинмониторинг слишком большие объемы данных и в результате финразведчики "тонут в информационном мусоре". Глава Росфинмониторинга Виктор Зубков признал, что такая проблема есть, но идею о правке закона не поддержал.
Вчера руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков, президент АРБ Гарегин Тосунян и зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев провели брифинг "Банковская система России - как бороться с отмыванием денег?". Дать на этот вопрос исчерпывающие ответы участникам мероприятия не удалось. Дело в том, что российская система противодействия легализации преступных капиталов находится в непростом положении. Россия давно исключена из черного списка FATF (международная "антиотмывочная" организация, учрежденная странами G7), выполняет все ее рекомендации, приняла закон о противодействии легализации капиталов и создала финансовую разведку. Тем не менее западные банки (в прошлом году американские, а в этом - и европейские) по-прежнему закрывают корсчета российских кредитных организаций и, по выражению Гарегина Тосуняна, продолжают считать, "что в России все поголовно отмывают деньги".
У такой дискриминации, по мнению главы АРБ, есть не только политические, но и "законодательные" причины. "Наши крупные банки вынуждены ежедневно направлять в Росфинмониторинг в среднем около полутора тысяч сообщений о подозрительных операциях, в то время как европейские банки отправляют их не более десятка. В результате создается впечатление, что наша банковская система просто настроена на отмывание. И это вина не Росфинмониторинга с Центробанком, а законодателей, написавших такой закон",- заявил Гарегин Тосунян. В ответ зампред банковского комитета Госдумы Павел Медведев признал, что "массив данных, который вынуждена через себя пропускать служба финмониторинга, действительно очень велик, но ситуация в ближайшее время вряд ли изменится". По его мнению, "снизить требования к банкам нам не позволит FATF, которая выдвигает к России более жесткие, чем к другим, требования".
По словам Виктора Зубкова, такая ситуация возникла из-за того, что Россия взяла на вооружение не европейскую, а американскую систему борьбы с отмыванием. В Европе у банков нет обязанности сообщать обо всех операциях свыше определенной суммы, они информируют органы лишь о сделках, показавшихся им подозрительными. В США же банки обязаны сообщать финразведке обо всех операциях на сумму свыше $10 тыс. (в России - 600 тыс. руб.). Главный финразведчик, хотя и признал наличие проблем "с качеством предоставляемых банками сведений", поддержать предложение Гарегина Тосуняна сократить поток "информационного мусора" не решился. "Шарахаться из стороны в сторону не надо - закон принят, и мы его выполняем",- отметил глава Росфинмониторинга. Он считает, что даже в случае исключения нормы об обязательных сообщениях "банки все равно будут перестраховываться и направлять в службу тысячи сообщений вместо десятков".
С "неприятной проблемой" закрытия корсчетов российских банков Виктор Зубков предложил бороться по-другому - агитацией и пропагандой. Он сообщил, что в начале 2006 года в США будет организована встреча американских банкиров и финразведчиков с представителями Центробанка, Минфина, Росфинмониторинга и АРБ. "Зачастую американские банки просто не знают, что изменилось в России за последние пять лет, так что эта встреча станет весьма полезной",- отметил господин Зубков.
Коммерсантъ,13.09.05
Россия может блокировать банковские счета, связанные с терроризмом
<В России банки могут блокировать счета, если они связаны с терроризмом>, - заявил в ходе брифинга, прошедшего сегодня в московском бюро <Росбалта>, посвященного теме борьбы с <отмыванием> денег с помощью банковской системы, глава Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Виктор Зубков.
Отвечая на вопрос по поводу девяти дополнительных рекомендаций FATF по более эффективной борьбе с финансированием терроризма, он отметил, что <половина государств из 101, входящего в международную группу <Эдмонт> не имеет закона по борьбе с финансированием терроризма>. <Россия приняла все законы по 9-ти рекомендациям и сегодня имеет то, что не имеют многие страны мира>, - подчеркнул Зубков. <Мы на пять дней можем после банков продлевать замораживание счетов, и активно используем это в работе>, - уточнил глава Росфинмониторинга. И добавил, что <Россия обеспечивает сегодня выполнение всех 49 рекомендаций FATF, поэтому она смело может на любом международном форуме, на любой встрече равных говорить со всеми странами, в том числе с <восьмеркой>.
А глава Ассоциация российских банков Гарегин Тосунян, также принявший участие в брифинге, выразил опасение, что, принимая рекомендации FATF, <мы еще больше можем усугубить проблему развития нашей банковской системы>. <Мы страна, которая отстает по основным показателям ВВП: по активам банковской системы, по уровню капитализации бизнеса в целом и банковской системы в частности в 20 с лишним раз от Соединенных Штатов, в 5-8 от Евросоюза. Если мы будем слишком увлекаться рекомендациями международных институтов, то развития не получим никакого, потому что для нас приоритет номер один - это вовлечение в легальный оборот, а потом уже борьба в рамках легального оборота, которая осуществляется гораздо проще, чем когда половина экономики работает в полутеневом обороте>, - подчеркнул он.
Тосунян считает, что в этом вопросе <работает не только экономика, но и политика>. <Когда нам вдруг закрывают поголовно коррсчета в Штатах или в Европе, то это не только экономика. Я настаиваю на том, что проблема развития для экономики нашей страны и для нашей экономической безопасности в целом стоит на первом месте, а потом уже другие вопросы>.
Тему закрытия корресчетов продолжил Зубков, сообщивший журналистам, что во время недавней встречи с главой американской финансовой разведки Уильямом Фоксом, они договорились о том, чтобы провести в Соединенных Штатах встречу представителей ведущих американских банков с представителями ЦБ, АРБ, Минфина, Росфинмониторинга. <Мне кажется, что американские банкиры просто не знают, что в России изменилось за последние 4-5 лет. И такая встреча может снять многие проблемы>, - подчеркнул он. - У нас есть такая договоренность, я считаю, что ЦБ и АРБ поддержат такую инициативу финансовых разведок России и США>. Встречу планируется провести после соответствующей подготовки в начале следующего года.
Росбалт,12.09.05
Финразведка в тупике
Борьба с отмыванием денег привела к тому, что на Западе у российских банкиров испортилась репутация
Западные банки начали массово закрывать корреспондентские счета российских кредитных учреждений. Банкиры обвиняют в этом законодателей. Именно Госдума приняла антиотмывочный закон, который обязывает банкиров извещать Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) обо всех крупных сделках с наличными деньгами. В результате ФСФМ завалили миллионами <кляуз> и репутация практически всех банков оказалась испорченной. Как выйти из этой ситуации, не знает никто.
Провозглашение жесткой борьбы с отмыванием денег в России привело к тому, что наша страна стала восприниматься мировым сообществом как государство, где нечистоплотными операциями с капиталом занимаются все поголовно. Об этом говорили вчера эксперты финансового рынка на конференции, посвященной проблеме отмывания денег в России. В пример они привели американские кредитные организации, которые в последнее время в массовом порядке стали закрывать корреспондентские счета российских банков. Причина, по мнению банкиров, заключается в том, что в соответствии с законом <О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем> все российские кредитные организации обязаны информировать Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ), или, как ее называют иначе, финансовую разведку, обо всех сделках с наличными деньгами, превышающими сумму в 600 тыс. руб.
Исполняя закон, российские банки отправляют в ФСФМ более тысячи <кляуз> в день, в то время как даже самые крупные западные банки передают финансовым разведчикам не более двух десятков сообщений ежедневно. В результате, во-первых, на Западе сложилось впечатление, что в России только тем и занимаются, что <отмывают> преступные деньги. Во-вторых, ФСФМ просто-напросто не может справиться с таким потоком информации.
Вчера на конференции специалисты Ассоциации российских банков (АРБ) обвинили в сложившейся ситуации прежде всего законодателей, утвердивших подобные драконовские меры. <Не надо бороться со всеми, сразу и всегда, - сказал <Новым Известиям> вице-президент АРБ Юрий Кормаш. - Следует бороться постепенно и начинать с наиболее серьезных правонарушений>.
Законодатели же, в свою очередь, ссылаются на, что к принятию жесткого закона их вынуждают повышенные требования FATF (Международной организацией по борьбе с отмыванием грязных денег). <Мы решили, что должны с FATF дружить, - сказал зампред комитета Госдумы по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев. - Альтернатива была весьма печальна, ведь наша страна уже была в <черном списке> FATF>.
Руководитель ФСФМ Виктор Зубков, в свою очередь, заявил, что в начале 2006 года состоится его встреча с главой американской финансовой разведки и ведущими американскими банкирами. По словам г-на Зубкова, к обсуждению этой проблемы, скорее всего, примкнут ЦБ, Минфин и сами российские банки. Что интересно, г-н Зубков согласился с тем, что его службе приходится иметь дело со слишком большим объемом информации. <В год служба обрабатывает около 2 млн. сообщений, тогда как на Западе количество поступающих сообщений гораздо меньше, - сказал г-н Зубков. - Но ФСФМ выполняет закон такой, какой есть>. Новые Известия,13.09.05
Запад карает российские банки: искупление будет долгим
Несмотря на то, что Россия уже несколько лет ревностно выполняет все международные предписания по противодействию отмыванию преступных денег, восстановление доверия к российскому банковскому сектору со стороны зарубежных финансовых институтов может занять десятилетия. Таков неутешительный ответ на стенания российских банкиров.
Нашим банкам стало тяжело работать с западными коллегами. Давний и почти забытый скандал с отмыванием сомнительных денег российского происхождения в Bank of New York, а также многие другие полукриминальные истории до сих пор дают о себе знать. За что можно сказать большое спасибо некоторым нашим олигархам, некоторых из которых, как например Михаила Ходорковского, тщетно пытались вызвать в Конгресс США для объяснений.
Словно сговорившись, крупные западные банки последовательно проводят кампании по закрытию корреспондентских счетов российских банков. В итоге последние вынуждены работать только через государственные росзагранбанки.
Только в США за год были закрыты корсчета почти 300 российских банков. Теперь к американцам присоединились и европейские финансовые институты. Так, американская дочка Deutsche Bank в конце августа закрыла корсчета нескольким российским банкам. Иностранцы практически никак не комментируют действия, отделываясь общими формулировками о необходимости мониторинга платежей в рамках борьбы с отмыванием. Напомним, что с 2000 года, после того, как Россия попала в <черный список> Международной группы по борьбе с финансовыми преступлениями (FATF), американские банки стали тщательно проверять все российские операции с суммами, превышающими $5 тысяч.
С тех пор в нашей стране было сделано многое для очистки банковской системы. После создания в 2002 году российской Федеральной службы по финансовому мониторингу санкции частично были сняты. А уже в 2003 году Россия была исключена из <черного списка>.
Но несмотря на то, что после 1999 года ни разу подозрения в отношении российских банков не находили доказательств, западный банковский мир относится с большим недоверием российским коллегам, ранее активно использовавшим оффшорные схемы.
Действительно, это имеет место быть до сих пор. Как сказал вчера журналистам глава Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян, "у нас слишком большой объем наличного и оффшорного оборота, по сравнению с той легальной частью, которая проходит через банковскую систему. Если на Западе удельный вес оффшорного и наличного оборота составляет 5-6% от объема всего оборота, то у нас это соизмеримые цифры".
Тем не менее, "сегодня банковская система России соответствует тем стандартам, которые приняты в мире, - уверен глава Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков. - Об этом четко и подробно говорят международные контролирующие институты - и FATF, Всемирный банк и Международный валютный фонд". Почему же "охота на ведьм" со стороны западных банковских структур продолжается?
Тосунян считает, что не последнюю роль в формировании негативного имиджа российской банковского системы играет огромный поток сообщений о мало-мальски подозрительных сделок, направляемых российскими банками в ведомство Зубкова.
"В чем причина беспокойства Deutshe Bank?, - спрашивает Тосунян, и тут же отвечает, - они считают нас сильно настроенными на отмывочные механизмы. Почему? Они удивляются: у нас КФМ получает два миллиона сообщений в год о подозрительных операциях. У них (в Европе - прим. ред.) у одного банка количество сообщений исчисляется единицами и десятками. Потому что согласно законодательству он должен давать информацию, если она действительно имеет серьезные основания". В итоге западные банкиры смотрят на формальные показатели, по которым наши крупнейшие банки выдают по полторы тысячи сообщений о подозрительных операциях в день, а европейские банки - не более 10-12.
По мнению Тосуняна, это в большей степени вина законодателей, которые прописали такие условия, что банки вынуждены перестраховываться, посылая в КФМ "всякий мусор".
"Мы попали под колесо истории, FATF выдвинул нам более жесткие требования по борьбе с "отмыванием денег", чем для других стран", - оправдывает нынешний закон первый заместитель председателя Комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы РФ Павел Медведев.
В свою очередь, влияние FATF в банковской системе России велико, без особой радости отметил Виктор Зубков. По его словам, именно поэтому в России выбрали достаточно жесткую модель финансового контроля американского образца. Так, его ведомство проверяет каждую операцию на сумму от 10 тысяч долларов, что вызывает огромное количество сообщений от банков. При этом Зубков подчеркнул, что в самих Штатах количество "тревожных" сообщений составляет около 5 миллионов в год, то есть в 2,5 раза больше чем в России. В Европе же требования по информированию бакнами контролирующих органов несколько мягче и более конкретные.
Ситуация двоякая. И жесткие требования FATF необходимо исполнять, чтобы восстановить доверие, но, с другой стороны, обилие "ложных тревог" напрочь портит общую статистику и нервирует западные банки.
Выхода из этой ситуации законодатели пока не видят. На вопрос журналистов, когда же восстановится доверие западных финансовых институтов к российской банковской системе, Павел Медведев лишь развел руками: "нас FATF в свое время прижал к стенке и постоянно требует ужесточения. Не один год уйдет на восстановление репутации". "Может и 10 лет", - то ли в шутку, то ли всерьез сказал Медведев.
Правда.ru,13.09.05
России выдвигают жесткие требования по борьбе с <отмыванием> денег
<Мы попали под колесо истории, FATF выдвинул нам более жесткие требования по борьбе с <отмыванием денег>, чем для других стран>, - заявил первый заместитель председателя Комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы РФ Павел Медведев на брифинге в московском бюро <Росбалта>, посвященном теме борьбы с <отмыванием> денег с помощью банковской системы.
В брифинге также приняли участие президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян и руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Виктор Зубков.
Напомним, что в 2000-м году Россия попала в <черный список> Международной группы по борьбе с финансовыми преступлениями (FATF). Американские банки стали тщательно проверять все российские операции с суммами, превышающими $5 тыс. После создания в 2002 году российской Федеральной службы по финансовому мониторингу санкции частично были сняты. А уже в 2003 году Россия была исключена из <черного списка>, во многом благодаря тому, что у нас была принята и внедрена подобная американской система финансовой разведки, ориентированная, прежде всего, на информирование и координацию работы правоохранительных органов и финансовых институтов.
<Нужно сказать, что мы справились с подготовкой нормативных документов, выполнили в очень короткий срок невероятно сложную техническую работу и неожиданно быстро перескочили с позиции страны, которая находилась в <черном списке> к состоянию полноправного члена FATF>, - считает Медведев.
Однако сегодня Федеральная служба по финансовому мониторингу вынуждена пропускать через себя огромное количество сообщений об операциях, которые в большинстве своем не являются криминальными. Число таких сообщений по данным, приведенным в ходе брифинга Тосуняном, достигает 2 млн в год. В то время как в Европе, где принята более мягкая система противодействия <отмыванию>, их количество исчисляется только тысячами.
Впрочем, руководитель Росфинмониторинга Виктор Зубков считает, что закон есть закон, и раз в России принята такая система, то в соответствии с ней и нужно действовать. <Мы обрабатываем все сообщения, сколько бы их ни было>,- указал он. Тем более что в США, по словам Зубкова, все операции с суммами свыше $10 тысяч также проходят через американскую сеть по борьбе с финансовыми преступлениями ( FinCEN), и число их достигает 5 млн сообщений в год.
На недавней встрече Зубкова с главой FinCEN Уильямом Фоксом, побывавшем в Москве с трехдневным визитом, последний высказал удивление, что в России за такое короткое время была создана действенная система. По словам Зубкова, Фокс был поражен тем, что Росфинмониторинг не просто получает и передает в правоохранительные органы информацию (также как и FinCEN), а проводит очень глубокие финансовые расследования, то, о чем они только мечтают.
Росбалт,13.09.05
Г.Тосунян: надо бороться не с отмыванием, а с "огрязнением" денег
В понедельник, 12 сентября, в пресс-центре ИА <Росбалт> при поддержке Института системных проектов состоялся брифинг на тему <Банковская система России: как бороться с <отмыванием> денег?>.
Открывая брифинг, президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян отметил, что поднятая тема актуальна, особенно в последние полтора года. Причем, считает он, она актуальна не только потому, что связана с проблемой борьбы с терроризмом, финансирования криминала, сколько потому, что в России сейчас слишком большой объем наличного оборота финансовых средств по сравнению с тем объемом, который проходит через банковскую систему. Г.Тосунян уверен, что при слишком большом усердии в борьбе с отмыванием средств может возникнуть опасность, что деньги будут уводиться из безналичного оборота, участники рынка будут уходить <в тень>.
Президент АРБ отметил, что все участники рынка, особенно банки высшего уровня, понимают необходимость борьбы с отмыванием преступных доходов, но делать это <надо аккуратно, не как кампанию, а как методичную повседневную работу>. В связи с тем, что борьба эта в России ведется с излишним шумом, за рубежом создается предубеждение, будто в России <сплошь и рядом занимаются отмыванием>. Поясняя причину возникновения такого предубеждения на Западе, Г.Тосунян сказал, что российские банки ежегодно направляют в Комитет по финансовому мониторингу РФ (КФМ) около 2 млн сообщений о подозрительных финансовых операций. "Наши крупнейшие банки выдают по 1,5 тыс. сообщений о подозрительных операциях в день, западные - по 10-15 сообщений, - отметил Г.Тосунян. - В результате и создается ощущение, будто в России отмывается большой объем финансовых средств".
Кроме того, Г.Тосунян подчеркнул, что необходимо разделять <отмывание> и <огрязнение> денег. В России, считает он, деньги преимущественно <огрязняются>, то есть выводятся из легального оборота. <У нас проблема - именно <огрязнение> денег, когда даже легальный бизнес хочет уйти от драконовских налогов>, - заявил он. По его мнению, в России сейчас стоит отдать приоритет именно борьбе с <огрязнением> денег.
Руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков, выступая в ходе брифинга, подчеркнул, что <не надо создавать криминальный образ российской банковской системы>. По его словам, банковская система РФ <развивается, работает, обеспечивает весь комплекс хозяйственных задач экономики России> и в основном соответствует международным стандартам. В.Зубков рассказал, что в мире есть две системы противодействия отмыванию преступных доходов. Одна из них европейская, по которой банки предоставляют в уполномоченный орган финансовой разведки страны лишь информацию о тех финансовых операциях, которые кажутся им подозрительными. Вторая система - американская, она 4 года назад была принята и в России. В этой системе контролируются все операции свыше 10 тыс. долларов. Кроме того, отметил В.Зубков, российские банки перестраховываются, посылая в КФМ, возможно, излишние объемы информации. <Нельзя к клиентам относиться с такой высокой степенью подозрительности>, - считает он. В целом, подчеркнул В.Зубков, <закон можно критиковать, но он принят и должен исполняться>.
Первый заместитель председателя Комитета Госдумы РФ по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев полагает, что надо бороться с грязными деньгами там, где они возникают. <Если не будут течь ручейки грязных денег, то они никогда не сольются в потоки>, - считает он.
Отвечая на вопросы журналистов касательно проблем с кредитованием малого бизнеса, П.Медведев отметил, что сейчас объем кредитов, выдаваемых малым предприятиям, быстро растет. Говоря о том, что способствует этому процессу в законодательной сфере, он выделил принятый не так давно федеральный закон о кредитных историях, который значительно облегчает определение надежности предприятия в плане возврата кредита. Однако, считает П.Медведев, это закон <очень неловкий>, так как он не содержит стимула к созданию кредитных историй>. Кроме того, сообщил он, в настоящее время разрабатываются упрощенные технологии выдачи небольших по объему банковских кредитов малому бизнесу, в ЦБ сейчас готовится по этому поводу соответствующая инструкция.
По словам Г.Тосуняна, сейчас малый бизнес просто поставлен в такие условия, при которых он вынужден работать по <серым> схемам. Он считает, что надо <вести борьбу вести точечным образом по отношению к крайним отклонениям: сначала надо бороться с <черными> схемами>. Г.Тосунян отметил, что объем кредитования малого бизнеса в России - всего 1-2% ВВП страны, в то время как в развитых странах этот показатель составляет десятки процентов. Сложность доступа к кредитным ресурсам является серьезной проблемой для <еще не устоявшегося малого бизнеса России>, отметил президент АРБ. Тем не менее, сказал он, сегодня многие российские банки идут в сферу малого бизнеса.
Альянс-Медиа,13.09.05
Тосунян: Борьбу с <отмыванием> денег нужно вести очень аккуратно
<Тема <отмывания> денег для нашей страны продолжает оставаться актуальной. И не только потому, что она напрямую связана с темой борьбы с терроризмом, с финансированием криминала, но и потому что у нас слишком большой по сравнению с легальной частью, которая проходит через банковскую систему, объем наличного и оффшорного оборота>, - заявил президент Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян, на пресс-конференции в Московском бюро <Росбалта>, посвященной теме борьбы с <отмыванием> денег с помощью банковской системы.
В пресс-конференции также приняли участие руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктор Зубков и первый заместитель председателя Комитета Госдумы РФ по кредитным организациям и финансовым рынкам Павел Медведев.
Однако при решении проблемы <отмывания> денег перед нашей страной стоит несколько иная задача, чем перед западными странами, считает Тосунян. <На Западе удельный вес оффшорного и наличного оборота по сравнению с общим объемом меньше 5-7%. Если же мы будем делать слишком большой акцент на борьбе с <отмыванием>, то у нас в официальном обороте останется еще меньше средств, потому что участники рынка будут опасаться работать через безналичный оборот и еще больше будут стремиться уходить в тень>, - прогнозирует он. По его мнению, здесь необходимо соблюдать некий баланс. <У нас сложилась противоречивая ситуация, - говорит Тосунян. - Понятно, что борьбу с отмыванием денег вести надо, но делать это надо очень аккуратно - не как кампанию, а как обычную повседневную работу>.
<Сегодня существует три параметра, по которым очень жестко оцениваются банки. Это <обналичка>, <отмывание> и некачественный портфель активов. При этом борьба с отмыванием занимает одно из ведущих мест>, - подчеркнул Тосунян.
Однако здесь важно не переусердствовать, полагает глава АРБ, так как <на нас и так уже косо смотрят за рубежом - создается впечатление, что у нас сплошь и рядом занимаются только <отмыванием>, и это единственный наш бизнес>.
На сегодняшний день в АРБ подготовлены рекомендации, конкретизирующие в каком случае банки имеют право отказать в выполнении распоряжения клиента по осуществлению операций. <Нужно защитить и сами банки от возможных последующих исков, и в то же время банки могут отказывать клиентам, в случае если есть признаки сомнительных операций, но они должны быть очень точно обозначены>, - подчеркнул он.
Росбалт,12.09.05
Контроль за банковскими счетами политиков и чиновников предлагают узаконить
В базе данных Росфинмониторинга накоплено более четырех миллионов сообщений о подозрительных финансовых сделках
Руководитель Федеральной службы финансового мониторинга (ФСФМ) Виктор Зубков заявил журналистам в понедельник в Москве, что, по предварительным оценкам, в этом году российские граждане могли <отмыть> с помощью отечественной банковской системы в пять раз больше средств, чем в прошлом году. Общая сумма легализованных теневых доходов может превышать 200 миллиардов рублей.
По словам Виктора Зубкова, у его ведомства два основных вопроса к банкам: качество предоставляемой информации и сроки ее подачи. В основном, нарушения касаются сроков предоставления информации, что существенно затрудняет ее обработку. Ведь ФСФМ обрабатывает ежегодно около двух миллионов сообщений, тогда как в развитых западных странах количество поступающих документов в несколько раз меньше. С одной стороны, банки пока не знают неписаные правила игры - за что их будут реально наказывать, а за что нет, и потому стараются подстраховаться. С другой стороны, и отечественное законодательство предполагает более бумагозатратную работу по проверке финансовой системы страны.
Правда, российская служба финансового мониторинга, в отличие от своих зарубежных аналогов, имеет и существенно большие полномочия - она не только получает информацию, но и сама проводит финансовые расследования. Сегодня в федеральной базе данных службы накоплено более четырех миллионов сообщений о подозрительных финансовых сделках. Примерно 80 процентов всех нарушений совершено с участием банков. С начала 2005 года, по данным российской финансовой разведки, российские граждане могли <отмыть> в отечественных банках 200 млрд рублей, что в пять раз больше, чем в 2004 году. Правда, этот рост использования схем легализации теневых капиталов может существовать только на бумаге - просто Росфинмониторинг резко активизировал за последний год работу по финансовой разведке. И теперь многие тайные сделки и схемы работы стали явными.
С начала года ФСФМ направила в правоохранительные органы почти полтора миллиона дел, содержащих сведения о 36 тысячах финансовых операций, <вызывающих обоснованные подозрения в причастности к отмыванию преступных доходов>. По этим документам возбуждено 463 уголовных дела.
ФСФМ начала работать относительно недавно, поэтому отлаживание контроля до автоматизма затянется на долгий срок, считает ее руководитель. Есть вопросы и к качеству предоставляемой информации. Так, по данным Банка России, треть кредитных организаций страны, не ставших участниками системы страхования вкладов на первом этапе, в той или иной степени нарушает законодательство по борьбе с <отмыванием> денег. В свое время заявления на вступление в систему страхования вкладов подали более 1100 российских банков. Из них примерно 300 (27,7%) организаций предварительный отбор Центробанка так и не прошли. Получается, в <отмывании> денег замечено примерно 100 российских банков. Эта ситуация требует адекватных жестких мер со стороны служб финансового контроля.
В частности, Центробанк уже выпустил особые рекомендации банкам обращать большее внимание на операции физических лиц - на покупку физлицами ценных бумаг, валюты и снятие наличных денег. Восемь российских банков договорились о совместных действиях, направленных против отмывания преступных доходов и финансирования терроризма. В их числе "Сбербанк", "Внешэкономбанк", "Альфа-банк", "Внешторгбанк", "Зенит", "Райффайзенбанк". В этом году этот круг должен пополниться другими российскими банками.
Кроме того, Виктор Зубков предлагает узаконить режим постоянного наблюдения за банковскими счетами определенных лиц. Под определенными лицами имеются в виду политики, крупные чиновники, а также члены их семей и деловые партнеры. Постоянное наблюдение за их счетами необходимо для того, чтобы Россия могла ратифицировать Конвенцию ООН, направленную на борьбу с легализацией коррупционных доходов. Также среди новых норм будет закреплено положение по приостановке банковских операций на несколько дней в связи с подозрением в отмывании денег.
Пока ФСФМ регулярно передает в правоохранительные органы информацию о новых наиболее характерные схемах отмывания преступных доходов. ФСФМ уже обобщило результаты финансовых расследований и подготовило наиболее характерные схемы в виде альбомов типологий. Правда, детальная информация об этих схемах является закрытой, поэтому журналистам глава Росфинмониторинга поведать о них отказался. Наверное, чтобы СМИ не опубликовали массовым тиражом пособие для начинающих махинаторов. В целом Виктор Зубков оценил российскую банковскую систему как вполне соответствующую международным правилам работы, а все ее болезни, по его словам, подлежат диагностированию и излечению.
Правда, пока международное банковское сообщество в этом до конца не уверено. Так, недавно ведущие кредитные организации США закрыли коррсчета ряда российских банков. Чтобы убедить западных партнеров в том, что наша финансовая система в целом вполне здорова, Росфинмониторинг намерен провести в начале будущего года разъяснительную работу, показав, насколько жестко и эффективно в России пресекается <отмывка> незаконных капиталов. Ведь теперь в Евросоюзе и США первой ассоциацией <отмывки> денег является не легализация доходов от проституции и игорного бизнеса, как 10 лет назад, а финансирование террористических группировок.
<Американские банки не знают, что в России изменилось за последние 4-5 лет>, - считает глава Росфинмониторинга. Он пояснил, что будет проведена специальная встреча глав финразведок России и США с участием представителей крупных российских и американских банков в начале 2006 года. При этом Зубков не преминул отправить камень в огород заокеанских коллег, заметив, что американцы пока ограничиваются только мониторингом и еще идут к тому, чтобы проводить собственные финансовые расследования, а россияне эту работу уже несколько лет делают. Поэтому, отметил чиновник, в финразведке США высоко оценивают российскую систему борьбы с отмыванием преступных доходов.
Страна.ru,12,09.05
ФСФМ передаст правоохранительным органам РФ типовые схемы финансовых нарушений.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) начала передавать в правоохранительные органы РФ схемы финансовых нарушений. Об этом сообщил сегодня журналистам глава ФСФМ Виктор Зубков. Он пояснил, что в своей противоправной деятельности при совершении финансовых операций банки и их клиенты используют различные схемы, чтобы придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами и иным имуществом. Как отметил В.Зубков, некоторые из схем содержат десятки тысяч операций и тысячи фигурантов. ФСФМ обобщила результаты финансовых расследований и подготовила наиболее характерные схемы в виде альбомов типологий, которые уже начала направлять в правоохранительные органы РФ.
По данным ФСФМ, с начала 2005г. российские граждане могли отмыть 200 млрд руб. К настоящему времени в федеральной базе данных ФСФМ накоплено более 4 млн сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России, при этом 80% всех сообщений приходится на банки.
РБК,12.09.05
ФСФМ насчитала у россиян 200 млрд <отмытых> рублей
Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) передает в правоохранительные органы наиболее характерные схемы отмывания преступных доходов, сообщил в понедельник журналистам руководитель ФСФМ Виктор Зубков. <Это документ закрытого порядка>, - сказал Зубков.
Зубков подчеркнул, что ФСФМ в отличие от многих других финансовых разведок наделена широкими полномочиями. В том числе не просто получает информацию, но и проводит финансовые расследования.
К настоящему времени в федеральной базе данных службы накоплено более 4 млн сообщений о подозрительных финансовых сделках в России. С начала 2005 года, по информации ФСФМ, российские граждане могли <отмыть> 200 млрд рублей, что в пять раз больше, чем в 2004 году.
Газета.ru,12.09.05
Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) передает в правоохранительные органы наиболее характерные схемы отмывания преступных доходов, сообщил в понедельник журналистам руководитель ФСФМ Виктор Зубков.
"Это документ закрытого порядка. Мы его уже передаем в правоохранительные органы в рабочем порядке", - сказал Зубков.
В ФСФМ пояснили, что банки и клиенты при совершении противоправных финансовых операций используют различные схемы для того, чтобы придать им правомерный вид. ФСФМ обобщило результаты финансовых расследований и подготовило наиболее характерные схемы в виде альбомов типологий, которые направляются в правоохранительные органы.
Зубков подчеркнул, что ФСФМ в отличие от многих других финансовых разведок наделена широкими полномочиями. В том числе не просто получает информацию, но и проводит финансовые расследования.
К настоящему времени в федеральной базе данных службы накоплено более четырех миллионов сообщений о подозрительных финансовых сделках в России. С начала 2005 года, по информации ФСФМ, российские граждане могли "отмыть" 200 миллиардов рублей, что в пять раз больше, чем в 2004 году.
При этом Зубков уточнил, что такой существенный рост числа подозрительных сделок связан, скорее всего, с активизацией работы Росфинмониторинга.
РИА Новости,12.09.05
ФСФМ передает в правоохранительные органы описания наиболее характерных схем отмывания преступных доходов
Федеральная служба финансового мониторинга (ФСФМ) обобщила результаты финансовых расследований, подготовила наиболее характерные схемы в виде альбомов, типологий, которые в ближайшее время будут направлены в правоохранительные органы. Об этом сообщил журналистам руководитель службы Виктор Зубков. По его словам, документы передаются в рабочем порядке.
В своей противоправной деятельности при совершении финансовых операций банки и их клиенты используют различные схемы для того, чтобы придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом.
С начала года ФСФМ направила в правоохранительные органы 1.405 тыс. дел, содержащих сведения о 36 тыс. финансовых операций, "вызывающих обоснованные подозрения в причастности к отмыванию преступных доходов". 463 материала расследуются в рамках уголовных дел. Согласно документам, переданным в правоохранительные органы, с начала этого года российские граждане могли "отмыть" более $7 млрд.
К настоящему времени в ФСФМ накоплено более 4 млн. сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России. 80% всех сообщений приходится на банки.
AK&M,12.09.05
Финразведки США и России объединят усилия
В начала будущего года состоится встреча представителей финансовых разведок России и США. Об этом сообщил сегодня Виктор Зубков, глава Росфинмониторинга.
В этой встрече также примут участие чиновники Центробанка, Минфина, а также американских банков и представители Ассоциации российских банков. <Эта встреча была бы полезной как для американских банков, так и для российских банков, поскольку, зачастую, американские банки не знают, что изменилось в России за последние 5 лет>, - отметил Зубков.
Клерк.Ру,12.09.05
ФСФМ планирует в начале следующего года разъяснить западным банкам ситуацию в российской банковской системе по вопросу контроля за отмыванием преступных доходов
ФСФМ планирует в начале следующего года разъяснить западным банкам ситуацию в российской банковской системе по вопросу контроля за отмыванием преступных доходов. Об этом сообщил журналистам руководитель службы Виктор Зубков. По его словам, необходимость такой встречи вызвана недавним закрытием американскими банками корреспондентских счетов ряда российских банков. По словам В.Зубкова, к обсуждению этой проблемы, скорее всего, примкнут ЦБ, Минфин и сами российские банки.
Как отметил глава ФСФМ, дело в том, что "американские банкиры не знают последних изменений в российской банковской системе, и им нужно разъяснить ситуацию, сложившуюся в этой сфере".
Кроме того, В.Зубков объяснил, что у ФСФМ 2 основных вопроса к банкам. Первый - качество предоставляемой информации, второй - сроки ее подачи. "Качество информации, конечно, улучшается. Но не могу сказать, что мы на 100% удовлетворены качеством поступающей информации", - отметил глава ФСФМ. Что касается второго вопроса, то, по его словам, сегодня все банки предоставляют информацию, но ряд нарушает сроки ее подачи. Сведения о нарушителях передаются в ЦБ, который обязан принять меры. "В этом вопросе есть сдвиги, но работа будет продолжаться еще долго", - сказал В.Зубков.
"Я не могу сказать, что в банковской системе все плохо. В основном, она соответствует международным стандартам, которые приняты, и говорить нужно о том, как уменьшить число случаев, когда правоохранительные органы и ФСФМ обнаруживают "серые" схемы", - отметил В.Зубков.
"ФСФМ выполняет закон такой, какой он есть. В год служба обрабатывает около 2 млн. сообщений, тогда как на Западе количество поступающих сообщений гораздо меньше", - сказал глава службы. По его мнению, с одной стороны, это обусловлено нормами закона, а с другой стороны, желанием банков перестраховаться.
AK&M,12.09.05
Главы финразведок РФ и США обсудят с банкирами проблему отмывания денег
Главы финансовых разведок России и США договорились провести встречу с участием крупных американских и российских банков для обсуждения проблемы отмывания денег, сообщил руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу РФ (Росфинмониторинг) Виктор Зубков на пресс-конференции.
Он напомнил, что недавно глава финансовой разведки США посетил Москву, и в ходе этой встречи они обсудили, в том числе, проблему закрытия корреспондентских счетов российских банков в американских банках. "Этот фактор неприятен в целом для нашей банковской системы", - сказал В.Зубков. В связи с этим и планируется провести встречу, в которой примут участие как крупные банки США, так и крупные банки России.
"Американские банки не знают, что в России изменилось за последние 4-5 лет", - считает глава Росфинмониторинга. Он также отметил, что встречу глав финразведок с участием банков планируется провести в начале следующего года.
В.Зубков сообщил, что глава финразведки США высоко оценил российскую систему борьбы с отмыванием преступных доходов. "Мы проводим глубокие финансовые расследования, о чем они (финразведка США) еще только мечтают", - отметил В.Зубков.
Он также высказал мнение, что российская банковская система в основном соответствует международным стандартам, и не следует ее критиковать. "Создавать криминальный образ банковской системы неправильно, неверно", - подчеркнул В. Зубков.
ИНТЕРФАКС-АФИ,12.09.05
Встреча представителей финансовых разведок России и Соединенных штатов Америки пройдет в начале 2006 года в США, заявил на пресс-конференции в понедельник руководитель Федеральной службы по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) Виктор Зубков.
По его словам, в этой встрече, как ожидается, примут участие представители Центробанка России, Минфина РФ, Росфинмониторинга, а также американских банков и Ассоциации российских банков.
"Эта встреча была бы полезной как для американских банков, так и для российских банков, поскольку, зачастую, американские банки не знают, что изменилось в России за последние 5 лет", - отметил Зубков.
РИА Новости,12.09.05
ФИНАНСОВАЯ РАЗВЕДКА ДЕЛИТСЯ ОПЫТОМ
Руководитель финансовой разведки Виктор Зубков заявил в понедельник, что в своей противоправной деятельности при совершении финансовых операций банки и их клиенты используют различные схемы для того, чтобы придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами или иным имуществом.
С начала года ФСФМ направила в правоохранительные органы 1.405 тыс. дел, содержащих сведения о 36 тыс. финансовых операций, "вызывающих обоснованные подозрения в причастности к отмыванию преступных доходов".
463 материала расследуются в рамках уголовных дел. Согласно документам, переданным в правоохранительные органы, с начала этого года российские граждане могли "отмыть" более $7 млрд.
По словам Зубкова, его ведомство планирует в начале следующего года разъяснить западным банкам ситуацию в российской банковской системе по вопросу контроля за отмыванием преступных доходов. Необходимость в этом вызвана недавним закрытием американскими банками корреспондентских счетов ряда российских банков. К обсуждению этой проблемы, скорее всего, примкнут ЦБ, Минфин и сами российские банки.
"Я не могу сказать, что в банковской системе все плохо. В основном, она соответствует международным стандартам, которые приняты, и говорить нужно о том, как уменьшить число случаев, когда правоохранительные органы и ФСФМ обнаруживают "серые" схемы", - отметил Зубков.
"ФСФМ выполняет закон такой, какой он есть. В год служба обрабатывает около 2 млн. сообщений, тогда как на Западе количество поступающих сообщений гораздо меньше", - сказал глава службы финразведки. По его мнению, с одной стороны, это обусловлено нормами закона, а с другой стороны, желанием банков перестраховаться.
Федеральная служба финансового мониторинга (ФСФМ) обобщила результаты своей деятельности и подготовила наиболее характерные схемы легализации преступных денег в виде альбомов и типологий. В ближайшее время материалы будут переданы в правоохранительные органы.
В 2002 г. Россия ратифицировала конвенцию ООН по борьбе с финансированием терроризма. В конце того же года организация ФАТФ исключила Россию из "черного списка". Служба финансовой разведки была основана в 2001 г. К настоящему времени в ФСФМ накоплено более 4 млн. сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России. 80% всех сообщений приходится на банки.
Бюрократы.ru,12.09.05
Финразведка передаст в МВД общие схемы отмывания денег
ФСФМ обобщила результаты финансовых расследований. На основании этой работы будет создан свод наиболее характерных схем отмывания денег и передан в правоохранительные органы.
По данным финразведки, с начала этого года российские граждане могли <отмыть> более 7 млрд долларов. К настоящему времени в ФСФМ накоплено более 4 млн сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России. 80% всех сообщений приходится на банки.
Клерк.Ру,12.09.05
ФСФМ передаст правоохранительным органам РФ типовые схемы финансовых нарушений.
Федеральная служба по финансовому мониторингу (ФСФМ) начала передавать в правоохранительные органы РФ схемы финансовых нарушений. Об этом сообщил сегодня журналистам глава ФСФМ Виктор Зубков. Он пояснил, что в своей противоправной деятельности при совершении финансовых операций банки и их клиенты используют различные схемы, чтобы придать правомерный вид владению, пользованию и распоряжению денежными средствами и иным имуществом. Как отметил В.Зубков, некоторые из схем содержат десятки тысяч операций и тысячи фигурантов. ФСФМ обобщила результаты финансовых расследований и подготовила наиболее характерные схемы в виде альбомов типологий, которые уже начала направлять в правоохранительные органы РФ.
По данным ФСФМ, с начала 2005г. российские граждане могли отмыть 200 млрд руб. К настоящему времени в федеральной базе данных ФСФМ накоплено более 4 млн сообщений о подозрительных и сомнительных финансовых сделках в России, при этом 80% всех сообщений приходится на банки.
Правда.ru,12.09.05
Банковская система России: как бороться с <отмыванием> денег?
Глава Росфинмониторинга Виктор Зубков признал, что дейст-вующий в стране закон о борьбе с отмыванием денег - один из са-мых эффективных в мире. Представители же российских банков считают, что закон снижает имидж не только банков, но и всей стра-ны в целом.
Тему продолжает Ольга Красивская.
На прошлой неделе российские успехи в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма оценивал, будучи в Москве, глава финансовой разведки США Уильям Фокс. Он был поражен ус-пехами России, создавшей в столь короткий срок законодательство, в наибольшей степени отвечающее борьбе с финансированием тер-роризма. Он высоко оценил роль России на международной арене в борьбе с терроризмом, заявил Виктор Зубков, глава финансовой раз-ведки в России.
В группе <Эгмонт> 101 государство, и половина из этих стран не имеет Закона по борьбе с финансированием терроризма. Россия и ее парламент выполнил все требования, которые приняла в этой сфере <восьмерка>. Все законы по последним 9-ти рекомендациям ФАТФ - это международная <антиотмывочная> организация - она приняла. Более того, Россия сегодня - лидер среди стран по борьбе с финансированием терроризма: банки в России могут блокировать финансовые счета компаний, связанных с терроризмом, а финансо-вая разведка России может приостановить работу таких организаций еще на 5 дней. Мы уже активно использовали эту возможность в по-следние годы, хотя не выносим эту информацию в СМИ. Это огром-ный шаг, на который пошло государство в своей борьбе по предот-вращению терроризма. Россия сегодня обеспечивает выполнение всех 49 рекомендаций ФАТФ, и поэтому она на равных говорит со всеми цивилизованными странами.
Вместе с тем борьба с отмыванием денег имеет и оборотную сторону, замечает Гарегин Тосунян, руководитель Ассоциации рос-сийских банков. Банки вынуждены отправлять в финразведку по полторы тысячи сообщений в день, в то время как их европейские коллеги - по 15 сообщений. В результате у многих складывается об-манчивое впечатление, что российская банковская система насквозь криминализирована и лучше с ней дел не иметь. За последний год в США было отказано в сотрудничестве 300 российским банкам. Надо работать аккуратно, считает Тосунян, иначе мы усугубим состояние нашей развивающейся банковской системы. Отучить иностранных банкиров бояться российских партнеров можно через проведение разъяснительных конференций в США и Евросоюзе, считает Виктор Зубков.
Голос России,13.09.05
Борьба с <отмыванием> денег
<Банковская система России: как бороться с <отмыванием> денег?> - тема брифинга в пресс-центре информационного агентства <Росбалт>. Сегодня в России объем наличного и оффшорного оборотов финансов слишком велик по сравнению с легальной частью, которая проходит через банковскую систему. По мнению президента Ассоциации российских банков Гарегина Тосуняна, делая слишком большой акцент на борьбе с <отмыванием> денег, можно получить нежелательный результат: еще больше участников рынка уйдут <в тень>.
Гарегин Тосунян считает, что борьба с отмыванием преступных доходов в России ведется с излишним шумом, что создает негативное мнение о российской банковской системе за рубежом. Необходимость такой борьбы не вызывает сомнений, но подход к ней должен быть другим, считает президент Ассоциации российских банков. Это должны быть не <громкие> кампании, а методичная повседневная работа.
Главная же проблема российской банковской системы - не <отмывание>, а <огрязнение> денег, вывод их из легального оборота. Именно с этим необходимо бороться в первую очередь, считает Гарегин Тосунян. В то же время банки нуждаются в защите от сомнительных операций. Поэтому Ассоциация российских банков подготовила рекомендации, четко определяющие, в каком случае банк имеет право отказать клиенту в осуществлении операции.
По словам руководителя Федеральной службы по финансовому мониторингу Виктора Зубкова, банковская система России сегодня соответствует международным стандартам. За ее основу принят американский образец, когда под контроль попадают все операции свыше 10 тысяч долларов. Кроме того, российские банки ежегодно направляют в Комитет по финансовому мониторингу около двух миллионов сообщений о подозрительных финансовых операциях. Но это отнюдь не значит, что все эти операции носят криминальный характер.
Также участники брифинга отметили рост объема кредитов, выдаваемых малому бизнесу. Разрабатываются упрощенные технологии выдачи небольших банковских кредитов малым предприятиям. Не так давно был принят федеральный закон о кредитных историях, который облегчает определение надежности предприятия в плане возврата кредита. Однако, как считают участники брифинга, в законе есть и минусы. По мнению первого заместителя председателя Комитета ГД по кредитным организациям и финансовым рынкам Павла Медведева, закон не содержит стимулов, которые побуждали бы создавать кредитные истории.
Первый канал бизнеса,13.09.05
Чтобы не было соблазна
Россия на весь мир прославилась коррупцией в рядах как известных государственных мужей, так и рядовых чиновников. Как справиться с этой напастью, придумал главный финансовый разведчик страны Виктор Зубков. Он предлагает внести поправки в закон о противодействии отмыванию грязных денег. А именно - установить режим постоянного наблюдения за банковскими счетами политиков, крупных чиновников, а также членов их семей и деловых партнеров.
Кроме того, отметил глава Росфинмониторинга, такое нововведение необходимо России для ратификации Конвенции ООН, направленной на борьбу с легализацией коррупционных доходов.
Двойная запись,13.09.05
Российским банкирам испортили репутацию
Западные банки начали массово закрывать корреспондентские счета российских кредитных учреждений. Банкиры обвиняют в этом законодателей. Именно Госдума приняла антиотмывочный закон, который обязывает банкиров извещать Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ) обо всех крупных сделках с наличными деньгами. В результате ФСФМ завалили миллионами "кляуз" и репутация практически всех банков оказалась испорченной. Как выйти из этой ситуации, не знает никто, передают "Новые известия".
Провозглашение жесткой борьбы с отмыванием денег в России привело к тому, что страна стала восприниматься мировым сообществом как государство, где нечистоплотными операциями с капиталом занимаются все поголовно. Об этом говорили вчера эксперты финансового рынка на конференции, посвященной проблеме отмывания денег в России. В пример они привели американские кредитные организации, которые в последнее время в массовом порядке стали закрывать корреспондентские счета российских банков. Причина, по мнению банкиров, заключается в том, что в соответствии с законом "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем" все российские кредитные организации обязаны информировать Федеральную службу по финансовому мониторингу (ФСФМ), или, как ее называют иначе, финансовую разведку, обо всех сделках с наличными деньгами, превышающими сумму в 600 тыс. рублей.
Исполняя закон, российские банки отправляют в ФСФМ более тысячи "кляуз" в день, в то время как даже самые крупные западные банки передают финансовым разведчикам не более двух десятков сообщений ежедневно. В результате, во-первых, на Западе сложилось впечатление, что в России только тем и занимаются, что "отмывают" преступные деньги. Во-вторых, ФСФМ просто-напросто не может справиться с таким потоком информации.
Вчера на конференции специалисты Ассоциации российских банков (АРБ) обвинили в сложившейся ситуации прежде всего законодателей, утвердивших подобные драконовские меры. "Не надо бороться со всеми, сразу и всегда, - сказал вице-президент АРБ Юрий Кормаш. - Следует бороться постепенно и начинать с наиболее серьезных правонарушений".
Законодатели же, в свою очередь, ссылаются на, что к принятию жесткого закона их вынуждают повышенные требования Международной организации по борьбе с отмыванием грязных денег.
Руководитель ФСФМ Виктор Зубков, в свою очередь, заявил, что в начале 2006 года состоится его встреча с главой американской финансовой разведки и ведущими американскими банкирами. По словам г-на Зубкова, к обсуждению этой проблемы, скорее всего, примкнут ЦБ, Минфин и сами российские банки. Что интересно, г-н Зубков согласился с тем, что его службе приходится иметь дело со слишком большим объемом информации. "В год служба обрабатывает около 2 млн. сообщений, тогда как на Западе количество поступающих сообщений гораздо меньше, - сказал г-н Зубков. - Но ФСФМ выполняет закон такой, какой есть".
Вслух.ru,13.09.05
|