Федеральная служба по финансовому мониторингу на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115 - ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ).
Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю.
Из числа принятых Росфинмониторингом за период с 01.01.2007 по 30.09.2007 сообщений от кредитных организаций 34% составили сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и 66% - сообщения об операциях, по которым на основании реализации программ осуществления внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
По результатам входного логического контроля за 9 месяцев 2007 года количество отвергнутых сообщений об операциях составило 0,6 % от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (за аналогичный период 2006 года данный показатель составлял 1,39 %).
По результатам структурного контроля за период с 01.01.2007 по 30.09.2007 отвергнуто более 1100 файлов по следующим основным причинам:
- 61,5% - ошибка СКЗИ "Верба ОВ";
- 27% - переданный файл не формата DBF;
- 10,3% - формат файла не соответствует Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П;
- 1,2% - ошибка формирования имени файла.
На фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, по-прежнему вызывает серьезную обеспокоенность несоблюдение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций установленных сроков представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Так, с 01.01.2007 по 30.09.2007 имели место случаи несвоевременного представления кредитными организациями сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
В этой связи, еще раз обращаем внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У "О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом". |