Федеральная служба по финансовому мониторингу на постоянной основе проводит анализ исполнения кредитными организациями требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма> (далее - Федеральный закон от 07.08.2001 № 115 - ФЗ).
Большое внимание уделяется вопросам качественного и полного представления кредитными организациями сведений об операциях, подлежащих контролю.
Из числа принятых Росфинмониторингом за период с 01.01.2006 по 30.09.2006 сообщений от кредитных организаций 39% составили сообщения по операциям, подлежащим обязательному контролю, и 61% - сообщения об операциях, по которым на основании реализации программ внутреннего контроля возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
По результатам входного логического контроля за период с 01.01.2006 количество отвергнутых сообщений об операциях составило 1,37% от общего количества направленных в Росфинмониторинг сообщений об операциях (в 2005 году данный показатель составлял 5,17%).
По результатам структурного контроля за период с 01.01.2006 по 30.09.2006 отвергнуто более 1800 файлов по следующим основным причинам:
- - 59,9 % - ошибка СКЗИ;
- - 22,2% - переданный файл не формата DBF;
- 16,8% - формат файла не соответствует Положению Банка России от 20.12.2002 № 207 - П;
- 1,1% - ошибка формирования имени файла.
На фоне позитивных изменений качества и полноты поступающих сообщений об операциях, подлежащих контролю, вызывает серьезную обеспокоенность исполнение кредитными организациями и филиалами кредитных организаций требований Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ в части соблюдения срока представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
Федеральная служба по финансовому мониторингу обращает внимание кредитных организаций на необходимость своевременного представления сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также соблюдения порядка представления сообщений об операциях, установленного Положением Банка России от 20.12.2002 № 207 - П <О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений, предусмотренных Федеральным законом <О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма> и Указанием Банка России от 26.11.2004 № 1519 - У <О порядке представления кредитными организациями в уполномоченный орган сведений о случаях отказа от заключения договора банковского счета (вклада) с физическим или юридическим лицом и от проведения операции с денежными средствами или иным имуществом.
|