МОРСКОЙ Банк » Услуги для физических лиц / СЧЕТА, ПЕРЕВОДЫ И ПЛАТЕЖИ / Регламент. Заявление на перевод иностранной валюты

| ПЕРЕВОДЫ СРЕДСТВ СО СЧЕТА

| ПЕРЕВОДЫ БЕЗ ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

| ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ WESTERN UNION

| ДЕНЕЖНЫЕ ПЕРЕВОДЫ CONTACT

| АККРЕДИТИВЫ

| ВАЛЮТНО-ОБМЕННЫЕ ОПЕРАЦИИ

| РЕГЛАМЕНТ. ЗАЯВЛЕНИЕ НА ПЕРЕВОД ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТЫ

Морской Банк » Услуги для физических лиц / СЧЕТА, ПЕРЕВОДЫ И ПЛАТЕЖИ / Регламент. Заявление на перевод иностранной валюты

РЕГЛАМЕНТ
МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (Открытое Акционерное общество) по заполнению бланка
«Заявление на перевод иностранной валюты»

Настоящий регламент устанавливает порядок заполнения Клиентами Банка бланка «Заявление на перевод иностранной валюты»
I. Общие положения
1.1. Для автоматической обработки платежей Клиентов банками-корреспондентами с целью снижения времени прохождения денежных средств от Клиента Банка до Бенефициара и снижения себестоимости расчетных операций вводится настоящий регламент.
1.2. Платежный документ с корректно указанными полями попадает под статус сквозной автоматической обработки. Некорректное заполнение платежных документов, отсутствие необходимой информации или возможные уточнения полей документа предполагает ручную обработку, что приводит к дополнительным комиссиям.
II. Правила заполнения

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
Клиент | Наименование платель-щика, его адрес, ИНН и номер текущего валютного счета/специального бан-ковского счета/транзитного счета в МОРСКОМ БАНКЕ (ОАО) | Trading Company NIKA Moscow, Russia, INN 7700000000, account N 40702840500000000001

Комментарии: В соответствии с требованиями Международной организации по борьбе с терроризмом с 1 июля 2003 г. недопустимо отсутствие информации о плательщике и получателе-бенефициаре. Должны быть указаны сведения, включающие номер счета, полное наименование, адрес плательщика и ИНН.
При написании названия отправителя и бенефициара рекомендуется пользоваться таблицей транслитерации:

Русский символ | Латинский символ
А | А
Б | B
В | V
Г | G
Д | D
Е | E
Ё | E
Ж | ZH
З | Z
И | I
Й | J
К | K
Л | L
М | M
Н | N
О | O
П | P
Р | R
С | S
Т | T
У | U
Ф | F, PH
Х | KH
Ц | TS
Ч | CH
Ш | SH
Щ | SCH
Ъ | -
Ы | Y
Ь | -
Э | E
Ю | YU
Я | YA
АЙ | AI
ЕЙ, ЭЙ | EY
ОЙ | OY
ЫЙ | Y

▪ 32А

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
32А Наименование и код валюты, сумма перевода | Указывается буквенный код валюты, сумма перевода цифрами и прописью | USD 5000.25 (Пять тысяч долларов США 25 центов) или USD 5000.25 (Пять тысяч 25/100 долларов США)

▪ 56

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
56 Банк-посредник (наименование, страна, город, отделение) | Если имеется информация о Банке-посреднике указы-вается его код Свифт либо: наименование Банка-пос-редника, место его нахож-дения (город, страна) | CITIUS33 CITIBANK N.A. New York, NY

Комментарии:
для кодов иностранных клиринговых систем обычно используются следующие кодовые слова, за которыми следуют цифры:
США – FW, CH, CP, CHIPS, Routing, ABA;
Германия – BLZ, BL;
Великобритания – Sort Code, SC;
Австрия – AT;
Швейцария – SW;
Канада – СС
и другие.
В данном поле может быть указан только один банк.
▪ 57

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
57 Банк бенефициара (наименование, страна, город, отделение) | Указывается код СВИФТ Банка получателя, номер счета Банка получателя в Банке-посреднике (если известен). Если код СВИФТ не известен, указывается наименование Банка, место его нахождения (город, страна), коды иностранных клиринговых систем (если известны). В данном поле может быть указан только один банк. Если Банком получателем является не головной банк, а его филиал, информация о филиале Банка получателя переносится в поле 72 | OTJKTJ22 /36112549 ORIENBANK DUSHANBE, TADHIKISTAN

▪ 59

Наименование пол | Правила заполнения | Примеры заполнения

59 Бенефициар
(номер счета/IBAN наименование, адрес, страна, город, номер счета)

Указывается номер счета получателя в Банке получателя (либо IBAN), наименование получателя и его адрес

HUGO BOSS
223-5 Shartan str.
Dushanbe, Tajikistan
Account 900125
или
IBAN DE48590372659287262

Комментарии:
при осуществлении переводов в страны Европейского Союза рекомендуется указывать в строке номера счета бенефициара IBAN (Международный номер банковского счета, содержащий в себе как клиринговый код банка-бенефициара, так и номер счета бенефициара в банке-бенефициаре. Неиспользование IBAN в документах на перевод в евро затрудняет автоматическую обработку платежей и влечет за собой увеличение срока прохождений платежей и дополнительные расходы по переводу.
Перечень стран и территорий с кодами для евро-платежей, в которых необходимо указывать IBAN код (IBAN содержит: код страны, код банка, код отделения банка и номер счета получателя):

Код страны | Страна | Количество знаков в коде
AD | Andorra | 24
AT | Austria | 20
BE | Belgium | 16
CY | Cyprus | 28
CZ | Chech Republic | 24
DK | Denmark | 18
EE | Estonia | 20
FI | Finland | 18
FR | France | 27
DE | Germany | 22
GI | Gibraltar | 23
GR | Greece | 27
HU | Hungary | 28
IS | Iceland | 26
IE | Ireland | 22
IT | Italy | 27
LV | Latvia | 21
LT | Luxemburg | 20
NL | Netherlands | 18
NO | Norway | 15
PL | Poland | 28
PT | Portugal | 25
SK | Slovak Republic | 24
SI | Slovenia | 19
ES | Spain | 24
SE | Sweden | 24
CH | Switzerland | 21
GB | United Kingdom | 22

▪ 70

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
70 Назначение платежа (номер и дата контракта, счета, договора) | Указывается назначение платежа (услуги, товар, оплата пошлины и т.д.), наименование документа (контракт, счет), его номер и дата | Inv dd 190504

Комментарии:
для обозначения документов рекомендуется использовать сокращения – inv (счет-фактура, счет), ctr (контракт), agr (соглашение). Дату документа указывать следующим образом dd 190504
▪ 71

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
70 Комиссия и расходы | Указывается за чей счет следует удержать комиссию (отправителя или бенефициара) и с какого счета удержать комиссию. |

Комментарии:
при указании «комиссию и расходы» отнести на счет бенефициара», следует учитывать, что бенефициар получит меньшую сумму, чем сумма контракта или счета. Поэтому данный пункт рекомендуется заранее обговаривать с партнером.

Наименование поля | Правила заполнения | Примеры заполнения
Информация для отдела международных расчетов и валютного контроля | - Графа «код валютной операции» - указывается согласно приложения 2 к Инструкции ЦБ РФ от 15.06.2004 г. N 117-И - Графа «Паспорт сделки, ГТД» - указывается номер паспорта сделки и номера ГТД, по которым производится оплата (если платеж осуществляется после поставки товара) | {VO21010} - PS N 04070014/0077/0000/2/0 GTD N 10123040/140602/000/1427

В случае, если валюта перевода (поле 32А) отличается от валюты счета в 72 поле необходимо указать каким образом банку осуществлять конверсию валюты счета в валюту перевода: либо по курсу МОРСКОГО АКЦИОНЕРНОГО БАНКА (ОАО), либо по курсу иностранного банка-корреспондента, через который будет осуществлен перевод.
Бланк подписывается двумя лицами организации, заявленных в карточке с образцами подписей, или одной подписью (при отсутствии в штате организации лица, которому может быть предоставлено право второй подписи), и заверяется печатью организации. Распоряжение индивидуального предпринимателя принимается Банком при наличии подписи индивидуального предпринимателя и оттиска печати (при ее наличии).
Требования к заполнению заявления на перевод иностранной валюты согласно рекомендациям ФАТФ.
В соответствии с мировой практикой, направленной на противодействие легализации доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма, а также согласно рекомендациям ФАТФ, банковские структуры включают обязательное условие указания в платежном поручении следующих реквизитов:
В поле 50: приказодатель: номер счета, полное наименование, адрес (с указанием наименования улицы, города и страны)
В поле 59: бенефициар: номер счета, полное наименование, адрес (с указанием наименования улицы, города и страны)
В случае отсутствия одного или нескольких вышеперечисленных реквизитов, банк ведущий счет бенефициара, имеет право задержать кредитование счета бенефициара до получения соответствующей информации.
Расходы и комиссии иностранных банков за переписку в связи с недостаточностью вышеуказанных реквизитов взимаются с клиента.

Пятница,
9 мая 2014

Курсы валют: ЦБ РФ

$
€

c 8.05
35,4971
49,4120

c 9.05
35,0343
48,7642

Курсы валют: Морской Банк

$
€

Покупка
34,69
48,36

Продажа
35,58
49,59

Валютный калькулятор

Коды БИК Введите код БИК или название банка

Поиск по сайту

| 117105, Россия, г. Москва, Варшавское шоссе, д.1, стр. 1-2 Тел.: (495) 777-1177, Факс: (495) 777-1178