Перечень документов - ОАО "Тагилбанк"

- 1. Заявка на получение кредита (по установленной форме)
  2. Анкета заемщика (по установленной форме)
  3. Для клиентов не имеющих расчетного счета в ОАО "Тагилбанк"
     1. Копия свидетельства о государственной регистрации предпринимателя
     2. Копия свидетельства о постановке на учет в налоговом органе
     3. Копия свидетельства о внесении записи в Единый государственный реестр индивидуальных предпринимателей об индивидуальном предпринимателе, зарегистрированном до 01 января 2004 года
     4. Копия паспорта предпринимателя
  4. Финансовые документы
     1. Налоговые декларации за 3 отчетные даты
        - свидетельство об уплате налога
  5. Бизнес-план на текущий финансовый год или на период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий возможность погашения кредита с учетом всех имеющихся обстоятельств
     - план доходов и расходов
     - информационная справка о финансово-хозяйственной деятельности предпринимателя с момента его образования: основной вид деятельности, основных источников сырья и рынка сбыта, перспективы развития, постоянные партнерские отношения, основные конкуренты, планы по использованию кредитных средств, источники погашения кредита
  6. Копии договоров с основными поставщиками и покупателями по испрашиваемому кредиту
  7. Расшифровка дебиторской задолженности (наименование дебитора, сумма задолженности, дата возникновения, дата погашения, просроченная/текущая). Приложение: копии договоров.
  8. Расшифровка кредиторской задолженности (наименование кредитора, сумма задолженности, дата возникновения, дата погашения, просроченная/текущая). Приложение: копии договоров.
  9. Список активов с указанием стоимости приобретения
  10. Справки об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, подтвержденные налоговым органом.
  11. Справку из налогового органа об отсутствии задолженности перед бюджетом
  12. Выписка из Единого государственного реестра индивидуальных предпринимателей (оригинал или нотариально заверенную копию) по состоянию на текущую дату (выдается налоговой инспекцией)
  13. Данные о движении денжных средств в иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями.
  14. Справки об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам, выданные кредитными организациями
  15. Справки о кредитной истории заемщика, наличии ссудной задолженности, выданные или подтвержденные кредитными организациями, выдавшими ссуды с приложениями копий, действующих кредитных договоров со всеми доплнениями, договоров залога, поручительств
  16. Документы по залогу
      1. В случае предоставления в залог недвижимости
         - документы, подтверждающие право собственности на объекты недвижимости
         - справка о регистрации из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости и поэтажный план объекта
      2. При залоге оборудования
         - перечень оборудования
         - документы, подтверждающие право собственности на оборудование
         - документы, подтверждающие оплату оборудования
      3. В случае предоставления в залог товаров в обороте
         - опись ТМЦ на последнюю дату
         - документы, подтверждающие наличие ТМЦ и их стоимость (договоры, накладные, счета-фактуры)
      4. При залоге транспортных средств
         - документы, подтверждающие право собственности
         - копия паспорта технического средства (ПТС)
         - страховой полис с указанием выгодоприобретателя ОАО "Тагилбанк"
      5. В случае предоставления гарантий и поручительства третьих лиц
         - копии учредительных документов поручителей, не являющихся клиентами ОАО "Тагилбанк"
         - бухгалтерская отчетность поручителей за последние 2 отчетных периода (формы № 1, 2)
         - письмо поручителя о согласии предоставить поручительство
- 1. Заявка на получение кредита (по установленной форме)
  2. Анкета заемщика (по установленной форме)
  3. Для клиентов не имеющих расчетного счета в ОАО "Тагилбанк"
     1. Копия Устава или положения о филиале
     2. Копии изменений и дополнений учредительных документов
     3. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (нотариально заверенная копия)
     4. Копии документов, подтверждающие полномочия должностных лиц на заключение соответствующих договоров с кредитной организацией.
  4. Финансовые документы
     1. Финансовая отчетность за 4 последних налоговых периода
        - бухгалтерский баланс (форма №1)
        - отчет о прибылях и убытках (форма №2)
        - приложение к бухгалтерскому балансу (форма №5)
        - расшифровка дебиторской задолженности на текущую дату (наименование дебитора, сумма задолженности, дата возникновения, дата погашения, просроченная/текущая).
          Приложение: копии договоров.
        - расшифровка кредиторской задолженности на текущую дату (наименование кредитора, сумма задолженности, дата возникновения, дата погашения, просроченная/текущая).
          Приложение: копии договоров.
        - список активов с указанием стоимости приобретения.
     2. Для заемщика - юридического лица, использующего упрощенную систему налогооблажения учета и отчетности
        - патент на право применения упрощенной системы налогооблажения учета и отчетности
        - налоговые декларации
        - свидетельство об уплате единог оналога на вмененный доход
        - копия Книги учета доходов и расходов
  5. Бизнес-план на текущий финансовый год или период пользования кредитом, если период кредитования выходит за рамки текущего финансового года, подтверждающий возможность погашения кредита с учетом всех имеющихся обстоятельств:
     1. план доходов и расходов
     2. прогноз движения денежных средств на текущий финансовый год или на период пользования кредитными средствами, ели период кредитования выходит за рамки текущего финансового года.
     3. информационная справка о финансово-хозяйственной деятельности предприятия с момента его образования: основной вид деятельности, описание производства, основных источников сырья и рынка сбыта, перспективы развития, постоянные партнерские отношения, основные конкуренты, планы по использованию кредитных средств, источники погашения кредита.
     4. копии контрактов (договоров) с основными поставщиками и покупателями по испрашиваемому кредиту, подтверждающих расходную и доходную части Бизнес-плана.
  6. Выписка из Единого государственного реестра юридических лиц (оригинал и нотариально заверенную копию) по состоянию на текущую дату (выдается налоговой инспекцией).
  7. Справку об открытых расчетных счетах в кредитных организациях, подтвержденные налоговым органом.
  8. Данные о движении денежных средств в иных кредитных организациях, выданные и подтвержденные кредитными организациями.
  9. Справка об отсутствии у заемщика картотеки неоплаченных расчетных документов по всем открытым расчетным счетам, выданные обслуживающими эти счета кредитными организациями.
  10. Справку из налоговых органов об отсутствии задолженности перед бюджетом всех уровней и внебюджетными фондами.
  11. Справки о кредитной истории заемщика, наличии ссудной задолженности, выданные или подтвержденные кредитными организациями, выдавшими ссуды с приложениями копий действующих кредитных договоров со всеми дополнениями, договоров залога, поручительств.
  12. Документы по залогу:
      1. В случае предоставления в залог недвижимости
         - документы, подтверждающие право собственности на объекты недвижимости
         - справка о регистрации из органа, ведущего регистрацию и техническую инвентаризацию объекта недвижимости и поэтажный план объекта
      2. При залоге оборудования
         - перечень оборудования
         - документы, подтверждающие право собственности на оборудование
         - документы, подтверждающие оплату оборудования
      3. В случае предоставления в залог товаров в обороте
         - опись ТМЦ на последнюю дату
         - документы, подтверждающие наличие и право собственности на товарно-материальные ценности (ТМЦ) и их стоимость (карточки складского учета, справки складских остатков, реестры учета ТМЦ, спецификации незавершенного производства отчеты по выпуску готовой продукции, ведомости движения ТМЦ, инвентаризационные ведомости, накладные, счета-фактуры и т.п.)
      4. При залоге транспортных средств
         - паспорт технического средства (ПТС)
         - страховой полис, по которому выгодоприобретателем выступает Банк, с обязательным ежегодным переоформлением
      5. В случае предоставления гарантий и поручительства третьих лиц
         - копии учредительных документов поручителей, не являющихся клиентами ОАО "Тагилбанк"
         - бухгалтерская отчетность поручителей за последние 2 отчетных периода (формы № 1, 2)
         - письмо поручителя о согласии предоставить поручительство

Перечень документов может быть уточнен в каждом конкретном случае.
Сроки рассмотрения вопроса о выдаче кредита зависят от полноты предоставленных документов.

Телефон кредитного отдела: (3435) 977-622.