Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (/порядковый номер) | БИК
65401373000 | 09253174 | 1026600000063 | 1441 | 046577912

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

(публикуемая форма)

на " 01 " января 2008 г.

Общество с ограниченной ответственностью

Кредитной организации Коммерческий банк «Уральский межрегиональный банк»

ООО КБ «УМБ»

____________________________________________________

(фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)

Почтовый адрес 620062, г.Екатеринбург, ул.Генеральская,3

Код формы 0409806

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

Номер п/п | Наименование статьи | Данные на от- четную дату | Данные на соответ- ствующую отчетную дату
прошлого
года

1 | 2 | 3 | 4
I. | АКТИВЫ |  |
1. | Денежные средства | 15484 | 6282
2. | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 67883 | 47290
2.1. | Обязательные резервы | 7095 | 3583
3. | Средства в кредитных организациях | 15 | 840
4. | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 0 | 0
5. | Чистая ссудная задолженность | 605607 | 221575
6. | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0
7. | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 0 | 0
8. | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 7037 | 6972
9. | Требования по получению процентов | 15 | 67
10. | Прочие активы | 1678 | 15144
11. | Всего активов | 697719 | 298170
II. | ПАССИВЫ |  |
12. | Кредиты Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0
13. | Средства кредитных организаций | 0 | 0
14. | Средства клиентов (некредитных организаций) | 353520 | 153810
14.1. | Вклады физических лиц | 143532 | 86067
15. | Выпущенные долговые обязательства | 0 | 0
16. | Обязательства по уплате процентов | 1117 | 270
17. | Прочие обязательства | 166 | 2531
18. | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон | 366 | 890
19. | Всего обязательств | 355169 | 157501
III. | ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |  |
20. | Средства акционеров (участников) | 269500 | 120000
20.1. | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 269500 | 100000
20.2. | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 | 0
20.3. | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 0 | 20000
21. | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | 0
22. | Эмиссионный доход | 0 | 0
23. | Переоценка основных средств | 0 | 0
24. | Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) | 190 | 324
25. | Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) | 20993 | 2864
26. | Прибыль (убыток) за отчетный период | 52247 | 18129
27. | Всего источников собственных средств | 342550 | 120669
28. | Всего пассивов | 697719 | 298170
IV. | ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |  |
29. | Безотзывные обязательства кредитной организации | 51036 | 9266
30. | Гарантии, выданные кредитной организацией | 0 | 0
V. | СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ |  |
| АКТИВНЫЕ СЧЕТА |  |
1. | Касса | 0 | 0
2. | Ценные бумаги в управлении | 0 | 0
3. | Драгоценные металлы | 0 | 0
4. | Кредиты предоставленные | 0 | 0
5. | Средства, использованные на другие цели | 0 | 0
6. | Расчеты по доверительному управлению | 0 | 0
7. | Уплаченный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам | 0 | 0
8. | Текущие счета | 0 | 0
9. | Расходы по доверительному управлению | 0 | 0
10. | Убыток по доверительному управлению | 0 | 0
| ПАССИВНЫЕ СЧЕТА |  |
11. | Капитал в управлении | 0 | 0
12. | Расчеты по доверительному управлению | 0 | 0
13. | Полученный накопленный процентный (купонный) доход по процентным (купонным) долговым обязательствам | 0 | 0
14. | Доходы от доверительного управления | 0 | 0
15. | Прибыль по доверительному управлению | 0 | 0

Председатель Правления Д.В.Бугрим

Главный бухгалтер Т.И.Котенкова

М.П.

Исполнитель О.Ф.Седельникова

Телефон: 375-38-14

"14" марта 2008 г.

Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (/порядковый номер) | БИК
65401373000 | 09253174 | 1026600000063 | 1441 | 046577912

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

(публикуемая форма)

за 2007 г.

Общество с ограниченной ответственностью

Наименование кредитной организации Коммерческий банк

«Уральский межрегиональный банк»

ООО КБ «УМБ»

__________________________________________

Почтовый адрес 620062, г.Екатеринбург, ул.Генеральская,3

Код формы 0409807

Квартальная/Годовая

тыс. руб.

Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответст- вующий пе- риод прош- лого года
1 | 2 | 3 | 4
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: |  |
1 | Размещения средств в кредитных организациях | 3367 | 1217
2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 58938 | 29465
3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 0 | 0
4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 0 | 0
5 | Других источников | 0 | 0
6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 62305 | 30682
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |  |
7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 128 | 150
8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 13752 | 5787
9 | Выпущенным долговым обязательствам | 0 | 0
10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 13880 | 5937
11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 48425 | 24745
12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 8316 | 0
13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 595 | 97
14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0
15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -54 | -17
16 | Комиссионные доходы | 34955 | 26710
17 | Комиссионные расходы | 689 | 696
18 | Чистые доходы от разовых операций | -282 | -73
19 | Прочие чистые операционные доходы | 18735 | 2353
20 | Административно-управленческие расходы | 26936 | 22267
21 | Резервы на возможные потери | -11217 | -4588
22 | Прибыль до налогообложения | 71848 | 26264
23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 19601 | 8135
24 | Прибыль (убыток) за отчетный период | 52247 | 18129

Председатель Правления Д.В.Бугрим

Главный бухгалтер Т.И.Котенкова

М.П.

Исполнитель О.Ф.Седельникова

Телефон: 375-38-14

"14" марта 2008 г.

Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (/порядковый номер) | БИК
65401373000 | 09253174 | 1026600000063 | 1441 | 046577912

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ

РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

на 1 января 2008 года

Общество с ограниченной ответственностью

Наименование кредитной организации Коммерческий банк

«Уральский межрегиональный банк»

ООО КБ «УМБ»

__________________________________________

Почтовый адрес 620062, г.Екатеринбург, ул.Генеральская,3

Код формы 0409808

Квартальная/Годовая

Номер п/п | Наименование показателя | Данные на от- четную дату | Данные на соответ- ствующую отчетную дату прош-
лого года

1 | 2 | 3 | 4
1 | Собственные средства (капитал), тыс. руб. | 342549 | 120668
2 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 45.5 | 48.0
3 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), процент | 11.0 | 11.0
4 | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 17335 | 5592
5 | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 17335 | 5592
6 | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 366 | 890
7 | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 366 | 890

Председатель Правления Д.В.Бугрим

Главный бухгалтер Т.И.Котенкова

М.П.

Исполнитель О.ф.Седельникова

Телефон: 375-38-14

"14" марта 2008 г.

По мнению аудиторской организации Общество с ограниченной ответственностью "Класс-Аудит" бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, пояснительная записка, отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Уральский межрегиональный банк" (ООО КБ "УМБ") по состоянию на 1 января 2008 года.

наименование аудиторской организации Общество с ограниченной ответственностью

"Класс-Аудит"

лицензия № Е 004612

дата выдачи лицензии 27.06.2003г.

срок действия лицензии 26.06.2008г.

наименование органа, выдавшего Министерство финансов Российской

лицензию Федерации

фамилия, имя, отчество руководителя Глушкова Ольга Ивановна

фамилия, имя, отчество, должность Глушкова Ольга Ивановна, директор

лица, заверившего публикуемую (Устав общества от 04 июня 2001 года)

отчетность (с указанием номера

документа, и даты документа,

подтверждающего его полномочия)

МП __________________(подпись)

ПРИМЕЧАНИЕ:

В публикуемых формах отчетности на 01.01.2008 г. отчетные данные по графам «Данные на отчетную дату» и «Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года» не сопоставимы в связи с осуществлением Банком мероприятий по переходу с 01.01.2008 г. в соответствии с Письмом Банка России от 07.09.2007 № 142-Т « О некоторых вопросах, связанных с вступлением в силу Положения Банка России от 26 марта 2007года № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» на новые методы учета. Д анные за 2006 год в случае их пересчета по новым Правилам вероятнее всего будут содержать неточности и некоторые допуски, и потому полагаем возможным опубликование информации о деятельности Банка без внесения содержательных изменений в расчет показателей за прошлый отчетный год.

Некорректно сопоставление следующих статей:

В данных формы № 0409806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)»:

· В связи с определением доходов и расходов по методу начисления:

Статьи 9 «Требования по получению процентов»,

Статьи 10 «Прочие активы»,

Статьи 11 «Всего активов»,

Статьи 16 «Обязательства по уплате процентов»,

Статьи 19 «Всего обязательств»,

Статьи 24 «Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)»,

Статьи 26 «Прибыль (убыток) за отчетный период»,

Статья 27 «Всего источников собственных средств»,

Статья 28 «Всего пассивов».

В данных формы № 0409807 «Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма)»:

· В связи с определением доходов и расходов по методу начисления:

Статьи 2 «Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям»»;

Статьи 6 «Всего процентов полученных и аналогичных доходов»;

Статьи 8 «Привлеченные средства клиентов (некредитных организаций)»;

Статьи 9 «Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов»;

Статьи 11 «Чистые процентные и аналогичные доходы»,

Статьи 16 «Комиссионные доходы»;

Статьи 22 «Прибыль до налогообложения».

Статьи 24 «Прибыль (убыток) за отчетный период».

В данных формы № 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов»:

- В связи с влиянием на финансовый результат определения доходов и расходов по методу начисления:

Статьи 1 «Собственные средства (капитал), тыс. руб.»

Председатель правления ООО КБ «УМБ»_____________________Бугрим Д.В.

Главный бухгалтер ООО КБ «УМБ» _____________________ Котенкова Т.И.