Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПО

основной государственный регистрационный номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

 

БИК

65401373000

09253174

1026600000063

1441

046577912

 

                                   БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС

                                    (публикуемая форма)

 

                                 на " 01 " января  2008 г.

 

                           Общество с ограниченной ответственностью

Кредитной организации  Коммерческий банк  «Уральский межрегиональный банк»

                                      ООО КБ «УМБ» 

                       ____________________________________________________                     

                       (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)

 

Почтовый адрес          620062, г.Екатеринбург, ул.Генеральская,3

 

 

                                                                       Код формы 0409806

                                                                     Квартальная/Годовая

                                                                              тыс. руб.

Номер
п/п

Наименование статьи               

Данные
на от-
четную
дату 

Данные на
соответ-
ствующую
отчетную
дату    
прошлого
года    

1

2

3

4

I.

АКТИВЫ                    

 

 

1.  

Денежные средства                              

15484

6282

2.  

Средства кредитных организаций   в   Центральном
банке Российской Федерации                     

 

67883

47290

2.1.

Обязательные резервы                           

7095

3583

3.  

Средства в кредитных организациях              

15

840

4.  

Чистые вложения в торговые ценные бумаги       

0

0

5.  

Чистая ссудная задолженность                   

605607

221575

6.  

Чистые вложения в инвестиционные ценные  бумаги,
удерживаемые до погашения                       

0

0

7.  

Чистые вложения в ценные бумаги,   имеющиеся   в
наличии для продажи                            

0

0

8.  

Основные средства,   нематериальные   активы   и
материальные запасы                            

7037

6972

9.  

Требования по получению процентов              

15

67

10. 

Прочие активы                                  

1678

15144

11. 

Всего активов                                  

697719

298170

II.

ПАССИВЫ                     

 

 

12. 

Кредиты Центрального банка Российской Федерации

0

0

13. 

Средства кредитных организаций                 

0

0

14. 

Средства клиентов (некредитных организаций)    

353520

153810

14.1.

Вклады физических лиц                          

143532

86067

15. 

Выпущенные долговые обязательства              

0

0

16. 

Обязательства по уплате процентов              

1117

270

17. 

Прочие обязательства                            

166

2531

18. 

Резервы  на   возможные   потери   по   условным
обязательствам  кредитного   характера,   прочим
возможным потерям и по операциям с   резидентами
офшорных зон                                   

366

890

19. 

Всего обязательств                             

355169

157501

III.

ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ         

 

 

20. 

Средства акционеров (участников)               

269500

120000

20.1.

Зарегистрированные обыкновенные акции и доли   

269500

100000

20.2.

Зарегистрированные привилегированные акции     

0

0

20.3.

Незарегистрированный     уставный        капитал
неакционерных кредитных организаций            

 

0

20000

21. 

Собственные акции, выкупленные у акционеров    

0

0

22. 

Эмиссионный доход                              

0

0

23. 

Переоценка основных средств                    

0

0

24. 

Расходы будущих периодов и предстоящие  выплаты,
влияющие на собственные средства (капитал)     

 

190

324

25. 

Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет   в
распоряжении кредитной организации (непогашенные
убытки прошлых лет)                            

 

 

20993

2864

26. 

Прибыль (убыток) за отчетный период            

52247

18129

27. 

Всего источников собственных средств           

342550

120669

28. 

Всего пассивов                                 

697719

298170

IV.

ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА           

 

 

29. 

Безотзывные обязательства кредитной организации

51036

9266

30. 

Гарантии, выданные кредитной организацией      

0

0

V.

СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ        

 

 

 

АКТИВНЫЕ СЧЕТА                

 

 

1.  

Касса                                          

0

0

2.  

Ценные бумаги в управлении                     

0

0

3.  

Драгоценные металлы                            

0

0

4.  

Кредиты предоставленные                         

0

0

5.  

Средства, использованные на другие цели        

0

0

6.  

Расчеты по доверительному управлению           

0

0

7.  

Уплаченный накопленный   процентный   (купонный)
доход  по   процентным    (купонным)    долговым
обязательствам                                 

0

0

8.  

Текущие счета                                  

0

0

9.  

Расходы по доверительному управлению           

0

0

10. 

Убыток по доверительному управлению             

0

0

 

ПАССИВНЫЕ СЧЕТА                

 

 

11. 

Капитал в управлении                           

0

0

12. 

Расчеты по доверительному управлению           

0

0

13. 

Полученный накопленный   процентный   (купонный)
доход   по   процентным   (купонным)    долговым
обязательствам                                 

0

0

14. 

Доходы от доверительного управления            

0

0

15. 

Прибыль по доверительному управлению           

0

0

 

 

Председатель Правления                          Д.В.Бугрим

 

Главный бухгалтер                               Т.И.Котенкова

 

М.П.

 

Исполнитель                                     О.Ф.Седельникова

Телефон:  375-38-14

 

"14" марта 2008 г.

 


                                                                                                                                                                                             Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПО

основной государственный регистрационный номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

 

БИК

65401373000

09253174

1026600000063

1441

046577912

 

                               ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ

                                  (публикуемая форма)

 

                                    за   2007   г.

 

                                   Общество с ограниченной ответственностью

Наименование кредитной организации             Коммерческий банк 

                                        «Уральский межрегиональный банк»

                                                  ООО КБ «УМБ» 

                                   __________________________________________                     

                              

Почтовый адрес                    620062, г.Екатеринбург, ул.Генеральская,3

 

                                                             Код формы 0409807

                                                           Квартальная/Годовая

                                                                    тыс. руб.

Номер
п/п

Наименование статьи                 

Данные за
отчетный
период 

Данные за
соответст-
вующий пе-
риод прош-
лого года

1  

2                          

3   

4   

 

Проценты полученные и аналогичные доходы от:       

 

 

1 

Размещения средств в кредитных организациях        

3367

1217

2 

Ссуд,    предоставленных    клиентам    (некредитным
организациям)                                      

 

58938

29465

3 

Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу)      

0

0

4 

Ценных бумаг с фиксированным доходом               

0

0

5 

Других источников                                   

0

0

6 

Всего процентов полученных и аналогичных доходов   

62305

30682

 

Проценты уплаченные и аналогичные расходы по:      

 

 

7 

Привлеченным средствам кредитных организаций       

128

150

8 

Привлеченным   средствам    клиентов    (некредитных
организаций)                                       

 

13752

5787

9 

Выпущенным долговым обязательствам                 

0

0

10 

Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов  

13880

5937

11 

Чистые процентные и аналогичные доходы             

48425

24745

12 

Чистые доходы от операций с ценными бумагами       

8316

0

13 

Чистые доходы от операций с иностранной валютой    

595

97

14 

Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и
прочими финансовыми инструментами                  

 

0

0

15 

Чистые доходы от переоценки иностранной валюты     

-54

-17

16 

Комиссионные доходы                                

34955

26710

17 

Комиссионные расходы                               

689

696

18 

Чистые доходы от разовых операций                  

-282

-73

19 

Прочие чистые операционные доходы                  

18735

2353

20 

Административно-управленческие расходы             

26936

22267

21 

Резервы на возможные потери                        

-11217

-4588

22 

Прибыль до налогообложения                         

71848

26264

23 

Начисленные налоги (включая налог на прибыль)      

19601

8135

24 

Прибыль (убыток) за отчетный период                

52247

18129

 

Председатель Правления                          Д.В.Бугрим

 

Главный бухгалтер                               Т.И.Котенкова

 

М.П.

 

Исполнитель                                     О.Ф.Седельникова

Телефон:  375-38-14

"14" марта 2008 г.


                                                                                                                                                        Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО

Код кредитной организации (филиала)

по ОКПО

основной государственный регистрационный номер

регистрационный номер (/порядковый номер)

 

БИК

65401373000

09253174

1026600000063

1441

046577912

 

                  ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ

               РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ

 

                               на 1 января 2008 года

 

                                   Общество с ограниченной ответственностью

Наименование кредитной организации             Коммерческий банк 

                                        «Уральский межрегиональный банк»

                                                  ООО КБ «УМБ» 

                                   __________________________________________                    

 

Почтовый адрес                  620062, г.Екатеринбург, ул.Генеральская,3

 

                                                    Код формы 0409808

                                                  Квартальная/Годовая

Номер
п/п

Наименование показателя               

Данные
на от-
четную
дату 

Данные
на соответ-
ствующую  
отчетную  
дату прош-
лого года 

1

2

3

4

1 

Собственные средства (капитал), тыс. руб.             

342549

120668

2 

Фактическое значение достаточности собственных  средств
(капитала), процент                                   

 

45.5

48.0

3 

Нормативное значение достаточности собственных  средств
(капитала), процент                                   

 

11.0

11.0

4 

Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной
и приравненной к ней задолженности, тыс. руб.         

 

17335

5592

5 

Фактически сформированный резерв на возможные потери по
ссудам, ссудной и приравненной к   ней   задолженности,
тыс. руб.                                             

 

 

17335

5592

6 

Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб.       

366

890

7 

Фактически сформированный резерв на возможные   потери,
тыс. руб.                                             

 

366

890

 

Председатель Правления                          Д.В.Бугрим

 

Главный бухгалтер                               Т.И.Котенкова

 

М.П.

 

Исполнитель                                     О.ф.Седельникова

Телефон:  375-38-14

"14" марта 2008 г.

 

    По мнению аудиторской организации Общество с ограниченной ответственностью "Класс-Аудит" бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках, пояснительная записка, отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение кредитной организации Общество с ограниченной ответственностью Коммерческий банк "Уральский межрегиональный банк" (ООО КБ "УМБ") по состоянию на 1 января 2008 года.

 

наименование аудиторской организации   Общество с ограниченной ответственностью               

                                       "Класс-Аудит"

 

лицензия №                             Е 004612

дата выдачи лицензии                   27.06.2003г.

срок действия лицензии                 26.06.2008г.

наименование органа, выдавшего         Министерство финансов Российской

лицензию                               Федерации

фамилия, имя, отчество руководителя    Глушкова Ольга Ивановна

фамилия, имя, отчество, должность      Глушкова Ольга Ивановна, директор

лица, заверившего публикуемую          (Устав общества от 04 июня 2001 года)

отчетность (с указанием номера

документа, и даты документа,

подтверждающего его полномочия)

                                       МП        __________________(подпись)

 

 

ПРИМЕЧАНИЕ:

 В публикуемых формах отчетности на 01.01.2008 г. отчетные данные по графам «Данные на отчетную дату» и «Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года» не сопоставимы в связи с осуществлением Банком мероприятий по переходу с 01.01.2008 г.  в соответствии с Письмом Банка России от 07.09.2007 № 142-Т « О некоторых вопросах, связанных с вступлением в силу Положения Банка России от 26 марта 2007года № 302-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» на новые методы учета.  Данные за 2006 год в случае их пересчета по новым Правилам вероятнее всего будут содержать неточности и некоторые допуски, и потому полагаем возможным опубликование информации о деятельности Банка без внесения содержательных изменений в расчет показателей за прошлый отчетный год.

Некорректно сопоставление следующих статей:

 

В данных формы № 0409806 «Бухгалтерский баланс (публикуемая форма)»:

 

·        В связи с определением доходов и расходов по методу начисления:     

Статьи 9 «Требования по получению процентов»,

Статьи 10 «Прочие активы»,

Статьи 11 «Всего активов»,

Статьи 16 «Обязательства по уплате процентов»,

Статьи 19 «Всего обязательств»,

Статьи 24 «Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал)»,

Статьи 26 «Прибыль (убыток) за отчетный период»,

Статья 27 «Всего источников собственных средств»,

Статья 28 «Всего пассивов».

 

В данных формы № 0409807 «Отчет о прибылях и убытках (публикуемая форма)»:

 

·        В связи с определением доходов и расходов по методу начисления:

 Статьи 2 «Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям»»;

Статьи 6 «Всего процентов полученных и аналогичных доходов»;

Статьи 8 «Привлеченные средства клиентов (некредитных организаций)»;

Статьи 9 «Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов»;

Статьи 11 «Чистые процентные и аналогичные доходы»,

Статьи 16 «Комиссионные доходы»;

Статьи 22 «Прибыль до налогообложения».

Статьи 24 «Прибыль (убыток) за отчетный период».

 

В данных формы № 0409808 «Отчет об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов»:

 

       Статьи 1 «Собственные средства (капитал), тыс. руб.»

 

 

 

Председатель правления ООО КБ «УМБ»_____________________Бугрим Д.В.

 

 

Главный бухгалтер ООО КБ «УМБ»         _____________________ Котенкова Т.И.