Финансовая отчетность за 9 месяцев 2007 г.
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
|||
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (/порядковый номер) |
БИК |
|
19 |
09306321 |
1033501068941 |
766 |
41946742 |
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 1 октября 2007 года
Наименование |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
(тыс.руб.)
№ п/п |
Наименование статей |
Данные на отчетную дату периода |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
1 |
2 |
3 |
4 |
I |
АКТИВЫ |
|
|
1 |
Денежные средства |
7237 |
9812 |
2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
18808 |
44702 |
2.1 |
Обязательные резервы |
7011 |
5498 |
3 |
Средства в кредитных организациях |
3348 |
2369 |
4 |
Чистые вложения в торговые ценные бумаги |
36814 |
26517 |
5 |
Чистая ссудная задолженность |
332215 |
315697 |
6 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
25162 |
0 |
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи |
0 |
0 |
8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
31544 |
25010 |
9 |
Требования по получению процентов |
257 |
197 |
10 |
Прочие активы |
18570 |
24575 |
11 |
Всего активов |
473955 |
448879 |
II |
ПАССИВЫ |
|
|
12 |
Кредиты Центрального банка Российской Федерации |
0 |
0 |
13 |
Средства кредитных организаций |
71759 |
144763 |
14 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
328836 |
245806 |
14.1 |
Вклады физических лиц |
169499 |
146925 |
15 |
Выпущенные долговые обязательства |
717 |
2986 |
16 |
Обязательства по уплате процентов |
1016 |
974 |
17 |
Прочие обязательства |
5742 |
1584 |
18 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон |
1672 |
5 |
19 |
Всего обязательств |
409742 |
396118 |
III |
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|
|
20 |
Средства акционеров (участников) |
10000 |
10000 |
20.1 |
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли |
10000 |
10000 |
20.2 |
Зарегистрированные привилегированные акции |
0 |
0 |
20.3 |
Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций |
0 |
0 |
21 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров |
0 |
0 |
22 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
23 |
Переоценка основных средств |
12752 |
12752 |
24 |
Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) |
-1935 |
-485 |
25 |
Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) |
23162 |
18026 |
26 |
Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период |
16364 |
11498 |
27 |
Всего источников собственных средств |
64213 |
52761 |
28 |
Всего пассивов: |
473955 |
448879 |
IV |
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
|
29 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
4406 |
23891 |
30 |
Гарантии, выданные кредитной организацией |
11979 |
526 |
V |
СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ |
|
|
Операции, подлежащие отражению по данному разделу, не осуществлялись.
Заместитель Председателя Правления |
Говорухина Л.М. |
Главный бухгалтер |
Папушина Л.А. |
Исполнитель |
Сергеева Т.Е. |
Телефон 8202-51-91-40
« 30 » октября 2007 года
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 9 месяцев 2007 года.
Наименование |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
(тыс. руб.)
№ п/п |
Наименование статей |
Данные за отчетный период |
Данные за соответствующий период прошлого года |
1 |
2 |
3 |
4 |
|
Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
|
|
1 |
Размещения средств в кредитных организациях |
4166 |
2020 |
2 |
Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
35588 |
37664 |
3 |
Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) |
5416 |
2961 |
4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
9 |
231 |
5 |
Других источников |
2129 |
1509 |
6 |
Всего процентов полученных и аналогичных доходов |
47308 |
44385 |
|
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
|
|
7 |
Привлеченным средствам кредитных организаций |
4399 |
6178 |
8 |
Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
11776 |
10749 |
9 |
Выпущенным долговым обязательствам |
113 |
317 |
10 |
Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов |
16288 |
17244 |
11 |
Чистые процентные и аналогичные доходы |
31020 |
27141 |
12 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами |
19347 |
6284 |
13 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
740 |
2026 |
14 |
Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами |
0 |
0 |
15 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
9 |
-35 |
16 |
Комиссионные доходы |
20976 |
20254 |
17 |
Комиссионные расходы |
239 |
71 |
18 |
Чистые доходы от разовых операций |
192 |
-55 |
19 |
Прочие чистые операционные доходы |
-368 |
28 |
20 |
Административно-управленческие расходы |
42595 |
36017 |
21 |
Резервы на возможные потери |
-4781 |
-3225 |
22 |
Прибыль до налогообложения |
24301 |
16330 |
23 |
Начисленные налоги (включая налог на прибыль) |
5937 |
4832 |
24 |
Прибыль за отчетный период |
18364 |
11498 |
Заместитель Председателя Правления |
Говорухина Л.М. |
Главный бухгалтер |
Папушина Л.А. |
Исполнитель |
Сергеева Т.Е. |
Телефон 8202-51-91-40
« 30 » октября 2007 года
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 октября 2007 года
Наименование |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409808
Квартальная/Годовая
№ п/п |
Наименование статьи |
Данные на отчетную дату |
Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года |
1 |
2 |
3 |
4 |
1 |
Собственные средства (капитал),тыс. руб. |
64214 |
52545 |
2 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) |
13,3 |
12,2 |
3 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) |
11,0 |
11,0 |
4 |
Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. |
17041 |
11809 |
5 |
Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. |
17041 |
12639 |
6 |
Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. |
1926 |
48 |
7 |
Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. |
1926 |
48 |
Заместитель Председателя Правления |
Говорухина Л.М. |
Главный бухгалтер |
Папушина Л.А. |
Исполнитель |
Сергеева Т.Е. |
Телефон 8202-51-91-40
« 30 » октября 2007 года
По нашему мнению, прилагаемая к аудиторскому заключению финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Акционерного коммерческого банка «Агрокредбанк» закрытого акционерного общества ЗАО АКБ «Агрокредбанк» отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 30 сентября 2007 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 30 сентября 2007 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.
Аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности за 9 месяцев 2007 года проводилась:
Наименование аудиторской организации | ООО «ФЕДБЕЛ» |
Лицензия | № Е 003734 |
Дата выдачи лицензии | 04 марта 2003 года |
Срок действия лицензии | 5 лет |
Наименование органа, выдавшего лицензию | Министерство финансов Российской Федерации |
Номер свидетельства о государственной регистрации | № 973 от 31.07.1998г. |
Фамилия, имя, отчество руководителя | Белоцерковский Владимир Иванович |
Является/не является членом аккредитованного аудиторского объединения | является членом Аудиторской Палаты России (Диплом (номер реестра 503) от 14.04.2003 г.) |
ОГРН | № 1027100748630 от 26 ноября 2002 г. |
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность | Нужин Евгений Михайлович, руководитель группы банковского Аудита |
Квалификационный аттестат аудитора | № К020086 от 15.11.2004 г. |
Срок действия | не ограничен |
Документ, подстверждающий полномочия лица, заверившего аудиторское заключение | Доверенность № 3 от 11.01.2007 г. |
« 07 » ноября 2007 г. | Нужин Е.М. |