Финансовая отчетность за 1-е полугодие 2004 г.
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
|||
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (порядковый номер) |
БИК |
|
19 |
09306321 |
1033501068941 |
766 |
041946742 |
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 1 июля 2004 года
Кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Регистрационный номер: | 766 |
БИК: | 041946742 |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г.Череповец, Советский пр., 34-а |
(тыс.руб.)
№ п/п |
Наименование статей |
На конец отчетного периода |
I |
АКТИВЫ |
|
1 |
Денежные средства и счета в Центральном банке Российской Федерации |
15563 |
2 |
Обязательные резервы в Центральном банке Российской Федерации |
12867 |
3 |
Средства в кредитных организациях за вычетом резервов (ст. 3.1 – ст. 3.2) |
2020 |
3.1 |
Средства в кредитных организациях |
2020 |
3.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
4 |
Чистые вложения в торговые ценные бумаги (ст. 4.1 - ст. 4.2) |
309 |
4.1 |
Вложения в торговые ценные бумаги |
309 |
4.2 |
Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
5 |
Ссудная и приравненная к ней задолженность |
245882 |
6 |
Резервы на возможные потери по ссудам |
3427 |
7 |
Чистая ссудная задолженность (ст. 5 - ст. 6) |
242455 |
8 |
Проценты начисленные (включая просроченные) |
484 |
9 |
Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения (ст. 9.1- ст. 9.2) |
0 |
9.1 |
Вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
9.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
10 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
8987 |
11 |
Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи (ст. 11.1 -ст. 11.2) |
0 |
11.1 |
Ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи |
0 |
11.2 |
Резервы под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
12 |
Расходы будущих периодов по другим операциям, скорректированные на наращенные процентные доходы |
171 |
13 |
Прочие активы за вычетом резервов (ст. 13.1 - ст. 13.2) |
498 |
13.1 |
Прочие активы |
498 |
13.2 |
Резервы на возможные потери |
0 |
14 |
Всего активов (ст. 1+2 + 3 + 4 + 7 + 8 + 9 + 10 + 11 + 12 + 13) |
283354 |
II |
ПАССИВЫ |
|
15 |
Кредиты, полученные кредитными организациями от Центрального банка Российской Федерации |
0 |
16 |
Средства кредитных организаций |
45763 |
17 |
Средства клиентов |
189326 |
17.1 |
в том числе вклады физических лиц |
103323 |
18 |
Доходы будущих периодов по другим операциям |
0 |
19 |
Выпущенные долговые обязательства |
14357 |
20 |
Прочие обязательства |
2373 |
21 |
Резервы на возможные потери по срочным сделкам и внебалансовым обязательствам и по расчетам с дебиторами по операциям с резидентами офшорных зон |
0 |
22 |
Всего обязательств (ст. 15 + 16 + 17 + 18 + 19 + 20 + 21) |
251819 |
III |
ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|
23 |
Уставный капитал (средства акционеров (участников)) (ст. 23. 1+23.2 + 23.3), в т.ч.: |
10000 |
23.1 |
Зарегистрированные обыкновенные акции и доли |
10000 |
23.2 |
Зарегистрированные привилегированные акции |
0 |
23.3 |
Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций |
0 |
24 |
Собственные акции, выкупленные у акционеров |
0 |
25 |
Эмиссионный доход |
0 |
26 |
Фонды и прибыль, оставленная в распоряжении кредитной организации |
13348 |
27 |
Переоценка основных средств |
3410 |
28 |
Прибыль (убыток) за отчетный период |
7270 |
29 |
Дивиденды, начисленные из прибыли текущего года |
0 |
30 |
Распределенная прибыль (исключая дивиденды) |
1990 |
31 |
Нераспределенная прибыль (ст. 28 - ст. 29 - ст. 30) |
5280 |
32 |
Расходы и риски, влияющие на собственные средства |
503 |
33 |
Всего источников собственных средств |
31535 |
34 |
Всего пассивов: (ст. 22 + ст. 23.3 + ст. 33) |
283354 |
IV |
ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|
35 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
13367 |
36 |
Гарантии, выданные кредитной организацией |
120 |
Операции, подлежащие отражению по разделу счета доверительного управления, не осуществлялись.
Банковская отчетность
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
|||
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (порядковый номер) |
БИК |
|
19 |
09306321 |
1033501068941 |
766 |
041946742 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за I полугодие 2004 г.
Кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Регистрационный номер: | 766 |
БИК: | 041946742 |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г.Череповец, Советский пр., 34-а |
(тыс. руб.)
№ п/п |
Наименование статей |
За отчетный период |
Проценты полученные и аналогичные доходы от: |
||
1 |
Размещения средств в банках в виде кредитов, депозитов, займов и на счетах в других банках |
349 |
2 |
Ссуд, предоставленных другим клиентам |
20999 |
3 |
Средств, переданных в лизинг |
0 |
4 |
Ценных бумаг с фиксированным доходом |
92 |
5 |
Других источников |
934 |
6 |
Итого проценты полученные и аналогичные доходы: (ст. 1 + ст. 2 + ст. 3 + ст. 4 + ст. 5) |
22374 |
Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |
||
7 |
Привлеченным средствам банков, включая займы и депозиты |
4197 |
8 |
Привлеченным средствам других клиентов, включая займы и депозиты |
5695 |
9 |
Выпущенным долговым ценным бумагам |
307 |
10 |
Арендной плате |
910 |
11 |
Итого проценты уплаченные и аналогичные расходы: (ст. 7 + ст. 8 + ст. 9 + ст. 10) |
11109 |
12 |
Чистые процентные и аналогичные доходы (ст. 6 - ст. 11) |
11265 |
13 |
Комиссионные доходы |
7053 |
14 |
Комиссионные расходы |
2 |
15 |
Чистый комиссионный доход (ст. 13 - ст. 14) |
7051 |
Прочие операционные доходы: |
||
16 |
Доходы от операций с иностранной валютой и с другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
10250 |
17 |
Доходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, положительные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества |
307 |
18 |
Доходы, полученные в форме дивидендов |
0 |
19 |
Другие текущие доходы |
184 |
20 |
Итого прочие операционные доходы: (ст. 16 + ст. 17 + ст. 18 + ст. 19) |
10741 |
21 |
Текущие доходы: (ст. 12 + ст. 15 + ст. 20) |
29057 |
Прочие операционные расходы: |
||
22 |
Расходы на содержание аппарата |
10147 |
23 |
Эксплуатационные расходы |
2942 |
24 |
Расходы от операций с иностранной валютой и другими валютными ценностями, включая курсовые разницы |
7726 |
25 |
Расходы от операций по купле-продаже драгоценных металлов, ценных бумаг и другого имущества, отрицательные результаты переоценки драгоценных металлов, ценных бумаг |
171 |
26 |
Другие текущие расходы |
273 |
27 |
Всего прочих операционных расходов: (ст. 22 + ст. 23 + ст. 24 + ст. 25 + ст. 26) |
21259 |
28 |
Чистые текущие доходы до формирования резервов и без учета непредвиденных доходов/расходов (ст. 21 - ст. 27) |
7798 |
29 |
Изменение величины резервов на возможные потери по ссудам |
542 |
30 |
Изменение величины резервов под обесценение ценных бумаг и на возможные потери |
0 |
31 |
Изменение величины прочих резервов |
-14 |
32 |
Чистые текущие доходы без учета непредвиденных доходов/расходов: (ст. 28 - ст. 29 - ст. 30 - ст. 31) |
7270 |
33 |
Непредвиденные доходы за вычетом непредвиденных расходов |
0 |
34 |
Чистые текущие доходы с учетом непредвиденных доходов/расходов: (ст. 32 + ст. 33) |
7270 |
35 |
Налог на прибыль |
1990 |
36а |
Непредвиденные расходы после налогообложения |
0 |
37 |
Прибыль (убыток) за отчетный период: (ст. 34 - ст. 36а) |
7270 |
Банковская отчетность
Код территории по ОКАТО |
Код кредитной организации (филиала) |
|||
по ОКПО |
основной государственный регистрационный номер |
регистрационный номер (порядковый номер) |
БИК |
|
19 |
09306321 |
1033501068941 |
766 |
041946742 |
ИНФОРМАЦИЯ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 июля 2004 года
Кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Регистрационный номер: | 766 |
БИК: | 041946742 |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г.Череповец, Советский пр., 34-а |
(тыс. руб.)
№ п/п |
Наименование статьи |
На конец отчетного периода |
1 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) |
13,00 |
2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) |
11,00 |
3 |
Размер (абсолютное значение) собственных средств (капитала) кредитной организации (тыс. руб.) |
33614 |
4 |
Величина расчетного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) |
3427 |
5 |
Величина фактически сформированного резерва на возможные потери по ссудам (тыс. руб.) |
3427 |
6 |
Величина расчетного резерва на возможные потери (тыс. руб.) |
0 |
7 |
Величина фактически сформированного резерва на возможные потери (тыс. руб.) |
0 |
Руководитель кредитной организации: Морозова Любовь Владимировна
Главный бухгалтер кредитной организации: Папушина Людмила Анатольевна
По мнению ООО "ФЕДБЕЛ", бухгалтерский баланс, отчет о прибылях и убытках и информация об уровне достаточности капитала, величине резервов на покрытие сомнительных ссуд и иных активов отражают достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение Акционерного коммерческого банка "Агрокредбанк" закрытого акционерного общества по состоянию на 1 июля 2004 года.
Аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности за I полугодие 2004 года проводилась:
Наименование аудиторской организации | ООО «ФЕДБЕЛ» |
Лицензия | № Е 003734 |
Дата выдачи лицензии | 04 марта 2003 года |
Срок действия лицензии | 5 лет |
Наименование органа, выдавшего лицензию | Министерство финансов Российской Федерации |
Фамилия, имя, отчество руководителя | Белоцерковский Владимир Иванович |
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность | Нужин Евгений Михайлович, руководитель аудиторской проверки (Доверенность № 2 от 14.01.2004 г.) |