Финансовая отчетность за 2008 г.
Код территории |
Код кредитной организации (филиала) |
|||
по ОКПО |
основной |
регистрационный номер |
БИК |
|
19433000000 |
09306321 |
1033501068941 |
766 |
041946742 |
БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на " 1 " января 2009 г.
Наименование кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
тыс. руб.
Номер |
Наименование статьи |
Данные на отчетную |
Данные на |
1 |
2 |
3 |
4 |
I. АКТИВЫ |
|||
1 |
Денежные средства |
3860 |
8062 |
2 |
Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации |
27093 |
23125 |
2.1 |
Обязательные резервы |
433 |
5106 |
3 |
Средства в кредитных организациях |
3221 |
1612 |
4 |
Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
45879 |
5 |
Чистая ссудная задолженность |
215214 |
459050 |
6 |
Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи |
4842 |
0 |
6.1 |
Инвестиции в дочерние и зависимые организации |
0 |
0 |
7 |
Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения |
0 |
0 |
8 |
Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы |
50727 |
42855 |
9 |
Прочие активы |
3583 |
6775 |
10 |
Всего активов |
308540 |
587358 |
II. ПАССИВЫ |
|||
11 |
Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации |
8760 |
0 |
12 |
Средства кредитных организаций |
0 |
138479 |
13 |
Средства клиентов (некредитных организаций) |
238916 |
334920 |
13.1 |
Вклады физических лиц |
152242 |
181698 |
14 |
Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
0 |
15 |
Выпущенные долговые обязательства |
0 |
1512 |
16 |
Прочие обязательства |
6365 |
17715 |
17 |
Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон |
56 |
17 |
18 |
Всего обязательств |
254097 |
492643 |
III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |
|||
19 |
Средства акционеров (участников) |
10000 |
10000 |
20 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
21 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
22 |
Резервный фонд |
1564 |
1564 |
23 |
Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи |
-21906 |
0 |
24 |
Переоценка основных средств |
9695 |
12752 |
25 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет |
73456 |
21598 |
26 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
-18366 |
48801 |
27 |
Всего источников собственных средств |
54443 |
94715 |
IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |
|||
28 |
Безотзывные обязательства кредитной организации |
4669 |
79409 |
29 |
Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства |
8669 |
0 |
ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 2008 год.
Наименование |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
тыс. руб.
Номер |
Наименование статьи |
Данные за |
Данные за |
1 |
2 |
3 |
4 |
1 |
Процентные доходы, всего, |
78653 |
65523 |
1.1 |
От размещения средств в кредитных организациях |
1834 |
5849 |
1.2 |
От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) |
64260 |
50211 |
1.3 |
От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) |
12559 |
9223 |
1.4 |
От вложений в ценные бумаги |
0 |
240 |
2 |
Процентные расходы, всего, в том числе: |
29973 |
24401 |
2.1 |
По привлеченным средствам кредитных организаций |
7482 |
6723 |
2.2 |
По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) |
22431 |
17538 |
2.3 |
По выпущенным долговым обязательствам |
60 |
140 |
3 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) |
48680 |
41122 |
4 |
Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: |
7779 |
-999 |
4.1 |
Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам |
-7 |
0 |
5 |
Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери |
56459 |
40123 |
6 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
-39762 |
22731 |
7 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи |
13 |
0 |
8 |
Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
0 |
9 |
Чистые доходы от операций с иностранной валютой |
226 |
982 |
10 |
Чистые доходы от переоценки иностранной валюты |
-106 |
-18 |
11 |
Доходы от участия в капитале других юридических лиц |
1483 |
1076 |
12 |
Комиссионные доходы |
37625 |
32776 |
13 |
Комиссионные расходы |
1667 |
317 |
14 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи |
0 |
0 |
15 |
Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения |
0 |
0 |
16 |
Изменение резерва по прочим потерям |
-245 |
-311 |
17 |
Прочие операционные доходы |
1261 |
40350 |
18 |
Чистые доходы (расходы) |
55287 |
137392 |
19 |
Операционные расходы |
64621 |
65332 |
20 |
Прибыль (убыток) до налогообложения |
-9334 |
72060 |
21 |
Начисленные (уплаченные) налоги |
9032 |
19259 |
22 |
Прибыль (убыток) после налогообложения |
-18366 |
52801 |
23 |
Выплаты из прибыли после налогообложения, |
0 |
0 |
23.1 |
Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов |
0 |
0 |
23.2 |
Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда |
0 |
0 |
24 |
Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период |
-18366 |
52801 |
ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ
РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 1 января 2009 года
Наименование кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409808
Квартальная
Номер |
Наименование показателя |
Данные на |
Прирост (+)/ |
Данные на |
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
1 |
Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе: |
93816 |
-35601 |
58215 |
1.1 |
Уставный капитал кредитной организации, в том числе: |
10000 |
0 |
10000 |
1.1.1 |
Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) |
10000 |
0 |
10000 |
1.1.2 |
Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированные акций |
10000 |
0 |
10000 |
1.1.3 |
Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций |
0 |
0 |
0 |
1.2 |
Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) |
0 |
0 |
0 |
1.3 |
Эмиссионный доход |
0 |
0 |
0 |
1.4 |
Резервный фонд кредитной организации |
1564 |
0 |
1564 |
1.5 |
Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): |
72556 |
-35600 |
36956 |
1.5.1. |
прошлых лет |
21598 |
51857 |
73455 |
1.5.2. |
отчетного года |
50958 |
-87457 |
-36499 |
1.6 |
Нематериальные активы |
0 |
0 |
0 |
1.7 |
Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости |
0 |
0 |
0 |
1.8 |
Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы |
0 |
0 |
0 |
2 |
Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) |
11% |
X |
11% |
3 |
Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) |
13,70% |
X |
20,50% |
4 |
Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, |
15497 |
-7712 |
7785 |
4.1 |
по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности |
15179 |
-8049 |
7130 |
4.2 |
по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям |
301 |
298 |
599 |
4.3 |
по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на небалансовых счетах и срочным сделкам |
17 |
39 |
56 |
4.4 |
под операции с резидентами офшорных зон |
0 |
0 |
0 |
СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ
(публикуемая форма)
по состоянию на 1 января 2009 года
Наименование кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409813
Годовая
процент
Номер |
Наименование показателя |
Нормативное |
Фактическое значение |
|||
на отчетную дату |
на предыдущую |
|||||
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
||
1 |
Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) |
11% |
20,5 |
13,7 |
||
2 |
Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) |
15% |
30,7 |
23,3 |
||
3 |
Показатель текущей ликвидности банка (Н3) |
50% |
55,5 |
50,6 |
||
4 |
Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) |
120% |
31,7 |
23,8 |
||
5 |
Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) |
25% |
Максимальное |
24,0 |
Максимальное |
23,4 |
Минимальное |
0,7 |
Минимальное |
0,2 |
|||
6 |
Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) |
800% |
322,2 |
404,4 |
||
7 |
Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) |
50% |
0 |
12,7 |
||
8 |
Показатель совокупной величины риска по |
3% |
1,1 |
1,0 |
||
9 |
Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) |
25% |
0 |
0 |
||
10 |
Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) |
Х |
Х |
Х |
||
11 |
Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) |
Х |
Х |
Х |
||
12 |
Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) |
Х |
Х |
Х |
||
13 |
Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) |
Х |
Х |
Х |
||
14 |
Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) |
Х |
Х |
Х |
||
15 |
Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) |
Х |
Х |
Х |
ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(публикуемая форма)
за 2008 год.
(отчетный год)
Наименование кредитной организации |
Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" |
Почтовый адрес |
162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а |
Код формы 0409814
Годовая
тыс. руб.
Номер |
Наименование статей |
Денежные потоки |
Денежные потоки за |
1 |
2 |
3 |
4 |
1 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности |
|
|
1.1 |
Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: |
-18617 |
|
1.1.1 |
Проценты полученные |
78383 |
|
1.1.2 |
Проценты уплаченные |
-29905 |
|
1.1.3 |
Комиссии полученные |
37625 |
|
1.1.4 |
Комиссии уплаченные |
-1667 |
|
1.1.5 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи |
-39749 |
|
1.1.6 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения |
0 |
|
1.1.7 |
Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой |
226 |
|
1.1.8 |
Прочие операционные доходы |
-362 |
|
1.1.9 |
Операционные расходы |
-54442 |
|
1.1.10 |
Расход/возмещение по налогу на прибыль |
-8726 |
|
1.2 |
Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: |
67488 |
|
1.2.1 |
Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России |
4673 |
|
1.2.2 |
Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
45879 |
|
1.2.3 |
Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях |
-1609 |
|
1.2.4 |
Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности |
251622 |
|
1.2.5 |
Чистый прирост/снижение по прочим активам |
5898 |
|
1.2.6 |
Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России |
8760 |
|
1.2.7 |
Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций |
-138479 |
|
1.2.8 |
Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) |
-96004 |
|
1.2.9 |
Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток |
0 |
|
1.2.10 |
Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам |
-1512 |
|
1.2.11 |
Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам |
-11740 |
|
1.3 |
Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) |
48871 |
|
2 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности |
|
|
2.1 |
Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
-27061 |
|
2.2 |
Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" |
326 |
|
2.3 |
Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
|
2.4 |
Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" |
0 |
|
2.5 |
Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
-18358 |
|
2.6 |
Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов |
131 |
|
2.7 |
Дивиденды полученные |
636 |
|
2.8 |
Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) |
-44326 |
|
3 |
Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности |
|
|
3.1 |
Взносы акционеров (участников) в уставный капитал |
0 |
|
3.2 |
Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
|
3.3 |
Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) |
0 |
|
3.4 |
Выплаченные дивиденды |
0 |
|
3.5 |
Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) |
0 |
|
4 |
Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты |
-106 |
|
5 |
Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов |
4439 |
|
5.1 |
Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года |
26081 |
|
5.2 |
Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года |
30520 |
|
Председатель Правления
ЗАО АКБ «Агрокредбанк» Морозова Л.В.
Главный бухгалтер Папушина Л.А.
М.П.
Начальник отдела анализа
и отчетности Сергеева Т.Е.
Телефон:8202-51-91-40
" 11 " февраля 2009 г.
По нашему мнению, прилагаемая к аудиторскому заключению финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Акционерный коммерческий банк «Агрокредбанк» закрытое акционерное общество ЗАО АКБ «Агрокредбанк», отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2008 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2008 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.
Аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2008 год проводилась:
Наименование аудиторской организации |
ООО «ФЕДБЕЛ» |
Лицензия |
№ Е 003734 |
Дата выдачи лицензии |
04 марта 2003 года |
Срок действия лицензии |
5 лет |
Наименование органа, выдавшего лицензию |
Министерство финансов Российской Федерации |
Фамилия, имя, отчество руководителя |
Белоцерковский Владимир Иванович |
Является / не является членом аккредитованного аудиторского объединения |
является членом Аудиторской Палаты России (Диплом (номер реестра 503) от 14.04.2003 г.) |
Основной государственный регистрационный номер |
1027100748630 (26 ноября 2002 г.) |
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность |
Руководитель группы банковского аудита Нужин Евгений Михайлович |
Квалификационный аттестат аудитора |
№ К 020086 от 15.11.2004 г. |
Срок действия |
не ограничен |
Документ, подтверждающий полномочия лица, заверившего аудиторское заключение |
Доверенность от 11 января 2009 года №2 |
«12» февраля 2009 г. Нужин Е.М.
М. П.