Годовой отчет за 2006 г. - АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» ОАО

(812) 458-89-47
info [at] nw1ab.ru
Как нас найти?

Информация о нас на сайте Центрального банка РФ

Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

## Годовой отчет за 2006 г.

Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (порядковый номер) | БИК
19 | 09306321 | 1033501068941 | 766 | 041946742

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на "1" января 2007 г.

Кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г.Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
(тыс. руб.)

Номер п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на начало отчетного года
I | АКТИВЫ |  |
1 | Денежные средства | 6353 | 3146
2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 45016 | 35039
2.1 | Обязательные резервы | 4943 | 6486
3 | Средства в кредитных организациях | 2899 | 1609
4 | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 17335 | 323
5 | Чистая ссудная задолженность | 344667 | 321659
6 | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 5000
7 | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 0 | 0
8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 24908 | 21912
9 | Требования по получению процентов | 217 | 193
10 | Прочие активы | 31516 | 16233
11 | Всего активов | 472911 | 405114
II | ПАССИВЫ |  |
12 | Кредиты Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0
13 | Средства кредитных организаций | 100717 | 114458
14 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 311034 | 229310
14.1 | Вклады физических лиц | 149056 | 144491
15 | Выпущенные долговые обязательства | 4806 | 10851
16 | Обязательства по уплате процентов | 948 | 896
17 | Прочие обязательства | 1588 | 1647
18 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон | 13 | 0
19 | Всего обязательств | 419106 | 357162
III | ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |  |
20 | Средства акционеров (участников) | 10000 | 10000
20.1 | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 10000 | 10000
20.2 | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 | 0
20.3 | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 0 | 0
21 | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | 0
22 | Эмиссионный доход | 0 | 0
23 | Переоценка основных средств | 12752 | 12752
24 | Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) | -891 | 311
25 | Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) | 17810 | 16408
26 | Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период | 12352 | 9103
27 | Всего источников собственных средств | 53805 | 47952
28 | Всего пассивов | 472911 | 405114
IV | ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |  |
29 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 26866 | 27052
30 | Гарантии, выданные кредитной организацией | 6889 | 784
V | СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ |  |
| Операции, подлежащие отражению по данному разделу, не осуществлялись |  |

Председатель Правления ЗАО АКБ "Агрокредбанк" | Морозова Л.В.
Главный бухгалтер | Папушина Л.А.
Исполнитель | Сергеева Т.Е.

2 марта 2007 г.

Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (порядковый номер) | БИК
19 | 09306321 | 1033501068941 | 766 | 041946742

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 2006 г.

Кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г.Череповец, Советский пр., 34-а

> Код формы 0409807
> Квартальная
> (тыс. руб.)

Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: |  |
1 | Размещения средств в кредитных организациях | 2 725 | 2664
2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 50 075 | 48929
3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 4 392 | 1060
4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 231 | 0
5 | Других источников | 2 083 | 2008
6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 59 506 | 54661
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |  |
7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 8 538 | 8647
8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 14 308 | 14226
9 | Выпущенным долговым обязательствам | 356 | 547
10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 23 202 | 23420
11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 36 304 | 31241
12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 10 656 | 97
13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 2 651 | 3 065
14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0
15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 16 | -475
16 | Комиссионные доходы | 27 430 | 23 433
17 | Комиссионные расходы | 110 | 238
18 | Чистые доходы от разовых операций | -622 | -181
19 | Прочие чистые операционные доходы | -250 | -48
20 | Административно-управленческие расходы | 51 353 | 35 340
21 | Резервы на возможные потери | -4 722 | -6 957
22 | Прибыль до налогообложения | 20 000 | 14 597
23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 5 648 | 4 494
24 | Прибыль за отчетный период | 14 352 | 10 103

Председатель Правления ЗАО АКБ "Агрокредбанк" | Морозова Л.В.
Главный бухгалтер | Папушина Л.А.
Исполнитель | Сергеева Т.Е.

> 2 марта 2007 г.

Устойчивое развитие большинства направлений бизнеса на протяжении 2006 года является индикатором надежности и высокой деловой репутации ЗАО АКБ «Агрокредбанк». Результаты деятельности в 2006 году свидетельствуют об укреплении позиций Банка во всех сегментах рынка банковских услуг и успешной реализации поставленных стратегических задач.

В структуре доходов, как и в прошлом году, наибольшую долю составляют процентные и прочие доходы. Средняя задолженность кредитного портфеля составила 326,8 млн. руб. В 2006 году Банк начал активно работать на фондовом рынке, что отразилось на росте доходов по ценным бумагам.

В структуре расходов изменения вызваны увеличением вложений в ценные бумаги. По другим видам деятельности расходы остались на прежнем уровне либо выросли пропорционально доходам. Финансовый результат деятельности Банка – прибыль за отчетный год составила 19121 тыс. руб., чистая прибыль – 14352 тыс. руб.

Структура собственных средств Банка неоднородна по качественному составу, на протяжении года на нее влияет ряд факторов, в частности использование полученной прибыли, рост объема созданных резервов. На 01.01.2007 года собственные средства к валюте баланса составили 11,3 %.

Одними из основных показателей финансовой устойчивости Банка являются стабильное получение прибыли и выполнение норматива достаточности капитала. В 2006 году увеличение капитала составило 9,6%.

Валюта баланса на 1 января 2007 года составила 564,1 млн. руб., т.е. увеличилась на 15,7%.

С целью удовлетворения потребности клиентов в заемных средствах в течение всего года Банк постоянно привлекал ресурсы для работы, планомерно наращивая объем активных операций. В валюте баланса привлеченные средства составили 63%. Сумма этих средств увеличилась в среднем на 37 млн. руб.

В структуре привлеченных средств особых изменений не произошло, продолжился рост объемов межбанковских кредитов, которые являются наиболее мобильными, но, в то же время, и наиболее краткосрочными привлекаемыми средствами. На фоне увеличения вкладов населения и депозитов юридических лиц наблюдается небольшое снижение остатков на расчетных счетах и привлечения средств по выпущенным долговым обязательствам.

Основным приоритетом кредитной политики Банка является формирование качественного кредитного портфеля, диверсифицированного по видам кредитных операций, отраслевой принадлежности заемщиков, срокам кредитования, видам предоставленного обеспечения. Общая сумма ссуд, выданных банком, превышает 1152 млн. руб. Объем предоставленных населению кредитов вырос на 16,7 %. В 2006 году Банк продолжил работу по развитию финансового лизинга.

Стратегически приоритетными секторами деятельности ЗАО АКБ «Агрокредбанк» остаются обслуживание корпоративных клиентов, розничный и межбанковский бизнес, проведение операций на фондовых рынках.

Банк рассматривает задачу повышения качества банковского сервиса и обеспечения каждого клиента широким спектром банковских услуг как основную. Выполнение данной задачи обеспечит рост объемов продаж банковских продуктов и услуг, повысит привлекательность Банка для клиентов.

> Банковская отчетность

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (порядковый номер) | БИК
19 | 09306321 | 1033501068941 | 766 | 041946742

> ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
> НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
> (публикуемая форма)
> на 1 января 2007 г.

Кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г.Череповец, Советский пр., 34-а

> Код формы 0409808
> Квартальная/Годовая
> (тыс. руб.)

Номер п/п | Наименование показателя | Данные на отчетную дату | Данные на начало отчетного года
1 | Собственные средства (капитал), тыс. руб. | 53805 | 47952
2 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала), % | 12,1 | 13,1
3 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала), % | 11,0 | 11,0
4 | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 13915 | 9439
5 | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 13915 | 9439
6 | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 274 | 27
7 | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 274 | 27

Председатель Правления ЗАО АКБ "Агрокредбанк" | Морозова Л.В.
Главный бухгалтер | Папушина Л.А.

Исполнитель | Сергеева Т.Е.

> 2 марта 2007 г.

> По нашему мнению, прилагаемая к аудиторскому заключению финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Акционерного коммерческого банка «Агрокредбанк» закрытого акционерного общества ЗАО АКБ «Агрокредбанк» отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2006 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2006 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.

> Аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2006 год проводилась:

Наименование аудиторской организации | ООО «ФЕДБЕЛ»
Лицензия | № Е 003734
Дата выдачи лицензии | 04 марта 2003 года
Срок действия лицензии | 5 лет
Наименование органа, выдавшего лицензию | Министерство финансов Российской Федерации
Номер свидетельства о государственной регистрации | № 973 от 31.07.1998г.
Фамилия, имя, отчество руководителя | Белоцерковский Владимир Иванович
Является/не является членом аккредитованного аудиторского объединения | является членом Аудиторской Палаты России (Диплом (номер реестра 503) от 14.04.2003г.)
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность | Сиднев Святослав Михайлович, аудитор отдела банковского аудита
Квалификационный аттестат аудитора | № К027139 от 12.01.2007г.
Срок действия | не ограничен
Документ, подстверждающий полномочия лица, заверившего аудиторское заключение | Доверенность № 4 от 22.02.2007 г.
5 марта 2007 г. | Сиднев С.М.