Финансовая отчетность за 9 месяцев 2007 г. - АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» ОАО

(812) 458-89-47
info [at] nw1ab.ru
Как нас найти?

Информация о нас на сайте Центрального банка РФ

Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

## Финансовая отчетность за 9 месяцев 2007 г.

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (/порядковый номер) | БИК
19 | 09306321 | 1033501068941 | 766 | 41946742

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на 1 октября 2007 года

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
(тыс.руб.)

№ п/п | Наименование статей | Данные на отчетную дату периода | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1 | 2 | 3 | 4
I | АКТИВЫ |  |
1 | Денежные средства | 7237 | 9812
2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 18808 | 44702
2.1 | Обязательные резервы | 7011 | 5498
3 | Средства в кредитных организациях | 3348 | 2369
4 | Чистые вложения в торговые ценные бумаги | 36814 | 26517
5 | Чистая ссудная задолженность | 332215 | 315697
6 | Чистые вложения в инвестиционные ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 25162 | 0
7 | Чистые вложения в ценные бумаги, имеющиеся в наличии для продажи | 0 | 0
8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 31544 | 25010
9 | Требования по получению процентов (ст. 11.1 -ст. 11.2) | 257 | 197
10 | Прочие активы | 18570 | 24575
11 | Всего активов | 473955 | 448879
II | ПАССИВЫ |  |
12 | Кредиты Центрального банка Российской Федерации | 0 | 0
13 | Средства кредитных организаций | 71759 | 144763
14 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 328836 | 245806
14.1 | Вклады физических лиц | 169499 | 146925
15 | Выпущенные долговые обязательства | 717 | 2986
16 | Обязательства по уплате процентов | 1016 | 974
17 | Прочие обязательства | 5742 | 1584
18 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и по операциям с резидентами офшорных зон | 1672 | 5
19 | Всего обязательств | 409742 | 396118
III | ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |  |
20 | Средства акционеров (участников) | 10000 | 10000
20.1 | Зарегистрированные обыкновенные акции и доли | 10000 | 10000
20.2 | Зарегистрированные привилегированные акции | 0 | 0
20.3 | Незарегистрированный уставный капитал неакционерных кредитных организаций | 0 | 0
21 | Собственные акции, выкупленные у акционеров | 0 | 0
22 | Эмиссионный доход | 0 | 0
23 | Переоценка основных средств | 12752 | 12752
24 | Расходы будущих периодов и предстоящие выплаты, влияющие на собственные средства (капитал) | -1935 | -485
25 | Фонды и неиспользованная прибыль прошлых лет в распоряжении кредитной организации (непогашенные убытки прошлых лет) | 23162 | 18026
26 | Прибыль к распределению (убыток) за отчетный период | 16364 | 11498
27 | Всего источников собственных средств | 64213 | 52761
28 | Всего пассивов: | 473955 | 448879
IV | ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |  |
29 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 4406 | 23891
30 | Гарантии, выданные кредитной организацией | 11979 | 526
V | СЧЕТА ДОВЕРИТЕЛЬНОГО УПРАВЛЕНИЯ |  |

Операции, подлежащие отражению по данному разделу, не осуществлялись.

Заместитель Председателя Правления ЗАО АКБ «Агрокредбанк» | Говорухина Л.М.
Главный бухгалтер | Папушина Л.А.
Исполнитель | Сергеева Т.Е.

Телефон 8202-51-91-40
« 30 » октября 2007 года

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 9 месяцев 2007 года.

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
(тыс. руб.)

№ п/п | Наименование статей | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года
1 | 2 | 3 | 4
| Проценты полученные и аналогичные доходы от: |  |
1 | Размещения средств в кредитных организациях | 4166 | 2020
2 | Ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 35588 | 37664
3 | Оказание услуг по финансовой аренде (лизингу) | 5416 | 2961
4 | Ценных бумаг с фиксированным доходом | 9 | 231
5 | Других источников | 2129 | 1509
6 | Всего процентов полученных и аналогичных доходов | 47308 | 44385
| Проценты уплаченные и аналогичные расходы по: |  |
7 | Привлеченным средствам кредитных организаций | 4399 | 6178
8 | Привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 11776 | 10749
9 | Выпущенным долговым обязательствам | 113 | 317
10 | Всего процентов уплаченных и аналогичных расходов | 16288 | 17244
11 | Чистые процентные и аналогичные доходы | 31020 | 27141
12 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами | 19347 | 6284
13 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 740 | 2026
14 | Чистые доходы от операций с драгоценными металлами и прочими финансовыми инструментами | 0 | 0
15 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | 9 | -35
16 | Комиссионные доходы | 20976 | 20254
17 | Комиссионные расходы | 239 | 71
18 | Чистые доходы от разовых операций | 192 | -55
19 | Прочие чистые операционные доходы | -368 | 28
20 | Административно-управленческие расходы | 42595 | 36017
21 | Резервы на возможные потери | -4781 | -3225
22 | Прибыль до налогообложения | 24301 | 16330
23 | Начисленные налоги (включая налог на прибыль) | 5937 | 4832
24 | Прибыль за отчетный период | 18364 | 11498

Заместитель Председателя Правления ЗАО АКБ «Агрокредбанк» | Говорухина Л.М.
Главный бухгалтер | Папушина Л.А.
Исполнитель | Сергеева Т.Е.

Телефон 8202-51-91-40
« 30 » октября 2007 года

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ РЕЗЕРВОВ
НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
на 1 октября 2007 года

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк" (фирменное (полное официальное) и сокращенное наименование)
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409808
Квартальная/Годовая

№ п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1 | 2 | 3 | 4
1 | Собственные средства (капитал),тыс. руб. | 64214 | 52545
2 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (%) | 13,3 | 12,2
3 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (%) | 11,0 | 11,0
4 | Расчетный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 17041 | 11809
5 | Фактически сформированный резерв на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, тыс. руб. | 17041 | 12639
6 | Расчетный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 1926 | 48
7 | Фактически сформированный резерв на возможные потери, тыс. руб. | 1926 | 48

Заместитель Председателя Правления ЗАО АКБ «Агрокредбанк» | Говорухина Л.М.
Главный бухгалтер | Папушина Л.А.
Исполнитель | Сергеева Т.Е.

Телефон 8202-51-91-40
« 30 » октября 2007 года

По нашему мнению, прилагаемая к аудиторскому заключению финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Акционерного коммерческого банка «Агрокредбанк» закрытого акционерного общества ЗАО АКБ «Агрокредбанк» отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 30 сентября 2007 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 30 сентября 2007 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.

Аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности за 9 месяцев 2007 года проводилась:

Наименование аудиторской организации | ООО «ФЕДБЕЛ»
Лицензия | № Е 003734
Дата выдачи лицензии | 04 марта 2003 года
Срок действия лицензии | 5 лет
Наименование органа, выдавшего лицензию | Министерство финансов Российской Федерации
Номер свидетельства о государственной регистрации | № 973 от 31.07.1998г.
Фамилия, имя, отчество руководителя | Белоцерковский Владимир Иванович
Является/не является членом аккредитованного аудиторского объединения | является членом Аудиторской Палаты России (Диплом (номер реестра 503) от 14.04.2003 г.)
ОГРН | № 1027100748630 от 26 ноября 2002 г.
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность | Нужин Евгений Михайлович, руководитель группы банковского Аудита
Квалификационный аттестат аудитора | № К020086 от 15.11.2004 г.
Срок действия | не ограничен
Документ, подстверждающий полномочия лица, заверившего аудиторское заключение | Доверенность № 3 от 11.01.2007 г.
« 07 » ноября 2007 г. | Нужин Е.М.