Финансовая отчетность за 2008 г. - АКБ «Северо-Западный 1 Альянс Банк» ОАО

(812) 458-89-47
info [at] nw1ab.ru
Как нас найти?

Информация о нас на сайте Центрального банка РФ

Список лиц, под контролем либо значительным влиянием которых находится банк

## Финансовая отчетность за 2008 г.

Код территории по ОКАТО | Код кредитной организации (филиала)
по ОКПО | основной государственный регистрационный номер | регистрационный номер (/порядковый номер) | БИК
19433000000 | 09306321 | 1033501068941 | 766 | 041946742

БУХГАЛТЕРСКИЙ БАЛАНС
(публикуемая форма)
на " 1 " января 2009 г.

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409806
Квартальная/Годовая
тыс. руб.

Номер п/п | Наименование статьи | Данные на отчетную дату | Данные на соответствующую отчетную дату прошлого года
1 | 2 | 3 | 4
| I. АКТИВЫ |  |
1 | Денежные средства | 3860 | 8062
2 | Средства кредитных организаций в Центральном банке Российской Федерации | 27093 | 23125
2.1 | Обязательные резервы | 433 | 5106
3 | Средства в кредитных организациях | 3221 | 1612
4 | Чистые вложения в ценные бумаги, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 45879
5 | Чистая ссудная задолженность | 215214 | 459050
6 | Чистые вложения в ценные бумаги и другие финансовые активы, имеющиеся в наличии для продажи | 4842 | 0
6.1 | Инвестиции в дочерние и зависимые организации | 0 | 0
7 | Чистые вложения в ценные бумаги, удерживаемые до погашения | 0 | 0
8 | Основные средства, нематериальные активы и материальные запасы | 50727 | 42855
9 | Прочие активы | 3583 | 6775
10 | Всего активов | 308540 | 587358
| II. ПАССИВЫ |  |
11 | Кредиты, депозиты и прочие средства Центрального банка Российской Федерации | 8760 | 0
12 | Средства кредитных организаций | 0 | 138479
13 | Средства клиентов (некредитных организаций) | 238916 | 334920
13.1 | Вклады физических лиц | 152242 | 181698
14 | Финансовые обязательства, оцениваемые по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 | 0
15 | Выпущенные долговые обязательства | 0 | 1512
16 | Прочие обязательства | 6365 | 17715
17 | Резервы на возможные потери по условным обязательствам кредитного характера, прочим возможным потерям и операциям с резидентами офшорных зон | 56 | 17
18 | Всего обязательств | 254097 | 492643
| III. ИСТОЧНИКИ СОБСТВЕННЫХ СРЕДСТВ |  |
19 | Средства акционеров (участников) | 10000 | 10000
20 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0
21 | Эмиссионный доход | 0 | 0
22 | Резервный фонд | 1564 | 1564
23 | Переоценка по справедливой стоимости ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи | -21906 | 0
24 | Переоценка основных средств | 9695 | 12752
25 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки) прошлых лет | 73456 | 21598
26 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -18366 | 48801
27 | Всего источников собственных средств | 54443 | 94715
| IV. ВНЕБАЛАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА |  |
28 | Безотзывные обязательства кредитной организации | 4669 | 79409
29 | Выданные кредитной организацией гарантии и поручительства | 8669 | 0

ОТЧЕТ О ПРИБЫЛЯХ И УБЫТКАХ
(публикуемая форма)
за 2008 год.

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409807
Квартальная/Годовая
тыс. руб.

Номер п/п | Наименование статьи | Данные за отчетный период | Данные за соответствующий период прошлого года
1 | 2 | 3 | 4
1 | Процентные доходы, всего, в том числе: | 78653 | 65523
1.1 | От размещения средств в кредитных организациях | 1834 | 5849
1.2 | От ссуд, предоставленных клиентам (некредитным организациям) | 64260 | 50211
1.3 | От оказания услуг по финансовой аренде (лизингу) | 12559 | 9223
1.4 | От вложений в ценные бумаги | 0 | 240
2 | Процентные расходы, всего, в том числе: | 29973 | 24401
2.1 | По привлеченным средствам кредитных организаций | 7482 | 6723
2.2 | По привлеченным средствам клиентов (некредитных организаций) | 22431 | 17538
2.3 | По выпущенным долговым обязательствам | 60 | 140
3 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) | 48680 | 41122
4 | Изменение резерва на возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности, средствам, размещенным на корреспондентских счетах, а также начисленным процентным доходам, всего, в том числе: | 7779 | -999
4.1 | Изменение резерва на возможные потери по начисленным процентным доходам | -7 | 0
5 | Чистые процентные доходы (отрицательная процентная маржа) после создания резерва на возможные потери | 56459 | 40123
6 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток | -39762 | 22731
7 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, имеющимися в наличии для продажи | 13 | 0
8 | Чистые доходы от операций с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 | 0
9 | Чистые доходы от операций с иностранной валютой | 226 | 982
10 | Чистые доходы от переоценки иностранной валюты | -106 | -18
11 | Доходы от участия в капитале других юридических лиц | 1483 | 1076
12 | Комиссионные доходы | 37625 | 32776
13 | Комиссионные расходы | 1667 | 317
14 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, имеющимся в наличии для продажи | 0 | 0
15 | Изменение резерва на возможные потери по ценным бумагам, удерживаемым до погашения | 0 | 0
16 | Изменение резерва по прочим потерям | -245 | -311
17 | Прочие операционные доходы | 1261 | 40350
18 | Чистые доходы (расходы) | 55287 | 137392
19 | Операционные расходы | 64621 | 65332
20 | Прибыль (убыток) до налогообложения | -9334 | 72060
21 | Начисленные (уплаченные) налоги | 9032 | 19259
22 | Прибыль (убыток) после налогообложения | -18366 | 52801
23 | Выплаты из прибыли после налогообложения, всего, в том числе: | 0 | 0
23.1 | Распределение между акционерами (участниками) в виде дивидендов | 0 | 0
23.2 | Отчисления на формирование и пополнение резервного фонда | 0 | 0
24 | Неиспользованная прибыль (убыток) за отчетный период | -18366 | 52801

ОТЧЕТ ОБ УРОВНЕ ДОСТАТОЧНОСТИ КАПИТАЛА, ВЕЛИЧИНЕ
РЕЗЕРВОВ НА ПОКРЫТИЕ СОМНИТЕЛЬНЫХ ССУД И ИНЫХ АКТИВОВ
(публикуемая форма)
по состоянию на 1 января 2009 года

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409808
Квартальная

Номер п/п | Наименование показателя | Данные на начало отчетного периода | Прирост (+)/ снижение (-) за отчетный период | Данные на соответствующую дату отчетного периода
1 | 2 | 3 | 4 | 5
1 | Собственные средства (капитал) (тыс. руб.), всего, в том числе: | 93816 | -35601 | 58215
1.1 | Уставный капитал кредитной организации, в том числе: | 10000 | 0 | 10000
1.1.1 | Номинальная стоимость зарегистрированных обыкновенных акций (долей) | 10000 | 0 | 10000
1.1.2 | Номинальная стоимость зарегистрированных привилегированные акций | 10000 | 0 | 10000
1.1.3 | Незарегистрированная величина уставного капитала неакционерных кредитных организаций | 0 | 0 | 0
1.2 | Собственные акции (доли), выкупленные у акционеров (участников) | 0 | 0 | 0
1.3 | Эмиссионный доход | 0 | 0 | 0
1.4 | Резервный фонд кредитной организации | 1564 | 0 | 1564
1.5 | Нераспределенная прибыль (непокрытые убытки): | 72556 | -35600 | 36956
1.5.1. | прошлых лет | 21598 | 51857 | 73455
1.5.2. | отчетного года | 50958 | -87457 | -36499
1.6 | Нематериальные активы | 0 | 0 | 0
1.7 | Субординированный кредит (займ, депозит, облигационный займ) по остаточной стоимости | 0 | 0 | 0
1.8 | Источники (часть источников) капитала, для формирования которых инвесторами использованы ненадлежащие активы | 0 | 0 | 0
2 | Нормативное значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) | 11% | X | 11%
3 | Фактическое значение достаточности собственных средств (капитала) (процентов) | 13,70% | X | 20,50%
4 | Фактически сформированные резервы на возможные потери (тыс. руб.), всего, в том числе: | 15497 | -7712 | 7785
4.1 | по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности | 15179 | -8049 | 7130
4.2 | по иным активам, по которым существует риск понесения потерь, и прочим потерям | 301 | 298 | 599
4.3 | по условным обязательствам кредитного характера, отраженным на небалансовых счетах и срочным сделкам | 17 | 39 | 56
4.4 | под операции с резидентами офшорных зон | 0 | 0 | 0

СВЕДЕНИЯ ОБ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ НОРМАТИВАХ
(публикуемая форма)
по состоянию на 1 января 2009 года

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409813
Годовая
процент

Номер п/п | Наименование показателя | Нормативное значение | Фактическое значение
на отчетную дату | на предыдущую отчетную дату
1 | 2 | 3 | 4 | 5
1 | Достаточность собственных средств (капитала) банка (Н1) | 11% | 20,5 | 13,7
2 | Показатель мгновенной ликвидности банка (Н2) | 15% | 30,7 | 23,3
3 | Показатель текущей ликвидности банка (Н3) | 50% | 55,5 | 50,6
4 | Показатель долгосрочной ликвидности банка (Н4) | 120% | 31,7 | 23,8
5 | Показатель максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков (Н6) | 25% | Максимальное | 24,0 | Максимальное | 23,4
Минимальное | 0,7 | Минимальное | 0,2
6 | Показатель максимального размера крупных кредитных рисков (Н7) | 800% | 322,2 | 404,4
7 | Показатель максимального размера кредитов, банковских гарантий и поручительств, предоставленных банком своим участникам (акционерам) (Н9.1) | 50% | 0 | 12,7
8 | Показатель совокупной величины риска по инсайдерам банка (Н10.1) | 3% | 1,1 | 1,0
9 | Показатель использования собственных средств (капитала) банка для приобретения акций (долей) других юридических лиц (Н12) | 25% | 0 | 0
10 | Показатель соотношения суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств РНКО (Н15) | Х | Х | Х
11 | Показатель максимальной совокупной величины кредитов клиентам - участникам расчетов на завершение расчетов (Н16) | Х | Х | Х
12 | Показатель предоставления РНКО от своего имени и за свой счет кредитов заемщикам, кроме клиентов - участников расчетов (Н16.1) | Х | Х | Х
13 | Показатель минимального соотношения размера предоставленных кредитов с ипотечным покрытием и собственных средств (капитала) (Н17) | Х | Х | Х
14 | Показатель минимального соотношения размера ипотечного покрытия и объема эмиссии облигаций с ипотечным покрытием (Н18) | Х | Х | Х
15 | Показатель максимального соотношения совокупной суммы обязательств кредитной организации - эмитента перед кредиторами, которые в соответствии с федеральными законами имеют приоритетное право на удовлетворение своих требований перед владельцами облигаций с ипотечным покрытием, и собственных средств (капитала) (Н19) | Х | Х | Х

ОТЧЕТ О ДВИЖЕНИИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ
(публикуемая форма)
за 2008 год.
(отчетный год)

Наименование кредитной организации | Акционерный коммерческий банк "Агрокредбанк" закрытое акционерное общество; ЗАО АКБ "Агрокредбанк"
Почтовый адрес | 162602 Вологодская обл., г. Череповец, Советский пр., 34-а

Код формы 0409814
Годовая
тыс. руб.

Номер п/п | Наименование статей | Денежные потоки за отчетный период | Денежные потоки за предыдущий отчетный период
1 | 2 | 3 | 4
1 | Чистые денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности |  |
1.1 | Денежные средства, полученные от/использованные в операционной деятельности до изменений в операционных активах и обязательствах, всего, в том числе: | -18617 |
1.1.1 | Проценты полученные | 78383 |
1.1.2 | Проценты уплаченные | -29905 |
1.1.3 | Комиссии полученные | 37625 |
1.1.4 | Комиссии уплаченные | -1667 |
1.1.5 | Доходы за вычетом расходов по операциям с финансовыми активами, оцениваемыми по справедливой стоимости через прибыль или убыток, имеющимися в наличии для продажи | -39749 |
1.1.6 | Доходы за вычетом расходов по операциям с ценными бумагами, удерживаемыми до погашения | 0 |
1.1.7 | Доходы за вычетом расходов по операциям с иностранной валютой | 226 |
1.1.8 | Прочие операционные доходы | -362 |
1.1.9 | Операционные расходы | -54442 |
1.1.10 | Расход/возмещение по налогу на прибыль | -8726 |
1.2 | Прирост/снижение чистых денежных средств от операционных активов и обязательств, всего, в том числе: | 67488 |
1.2.1 | Чистый прирост/снижение по обязательным резервам на счетах в Банке России | 4673 |
1.2.2 | Чистый прирост/снижение по вложениям в ценные бумаги, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 45879 |
1.2.3 | Чистый прирост/снижение по средствам в кредитных организациях | -1609 |
1.2.4 | Чистый прирост/снижение по ссудной задолженности | 251622 |
1.2.5 | Чистый прирост/снижение по прочим активам | 5898 |
1.2.6 | Чистый прирост/снижение по кредитам, депозитам и прочим средствам Банка России | 8760 |
1.2.7 | Чистый прирост/снижение по средствам других кредитных организаций | -138479 |
1.2.8 | Чистый прирост/снижение по средствам клиентов (некредитных организаций) | -96004 |
1.2.9 | Чистый прирост/снижение по финансовым обязательствам, оцениваемым по справедливой стоимости через прибыль или убыток | 0 |
1.2.10 | Чистый прирост/снижение по выпущенным долговым обязательствам | -1512 |
1.2.11 | Чистый прирост (снижение) по прочим обязательствам | -11740 |
1.3 | Итого по разделу 1 (ст. 1.1 + ст. 1.2) | 48871 |
2 | Чистые денежные средства, полученные от/использованные в инвестиционной деятельности |  |
2.1 | Приобретение ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" | -27061 |
2.2 | Выручка от реализации и погашения ценных бумаг и других финансовых активов, относящихся к категории "имеющиеся в наличии для продажи" | 326 |
2.3 | Приобретение ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" | 0 |
2.4 | Выручка от погашения ценных бумаг, относящихся к категории "удерживаемые до погашения" | 0 |
2.5 | Приобретение основных средств, нематериальных активов и материальных запасов | -18358 |
2.6 | Выручка от реализации основных средств, нематериальных активов и материальных запасов | 131 |
2.7 | Дивиденды полученные | 636 |
2.8 | Итого по разделу 2 (сумма строк с 2.1 по 2.7) | -44326 |
3 | Чистые денежные средства, полученные от/использованные в финансовой деятельности |  |
3.1 | Взносы акционеров (участников) в уставный капитал | 0 |
3.2 | Приобретение собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) | 0 |
3.3 | Продажа собственных акций (долей), выкупленных у акционеров (участников) | 0 |
3.4 | Выплаченные дивиденды | 0 |
3.5 | Итого по разделу 3 (сумма строк с 3.1 по 3.4) | 0 |
4 | Влияние изменений официальных курсов иностранных валют по отношению к рублю, установленных Банком России, на денежные средства и их эквиваленты | -106 |
5 | Прирост/использование денежных средств и их эквивалентов | 4439 |
5.1 | Денежные средства и их эквиваленты на начало отчетного года | 26081 |
5.2 | Денежные средства и их эквиваленты на конец отчетного года | 30520 |

Председатель Правления
ЗАО АКБ «Агрокредбанк» Морозова Л.В.

Главный бухгалтер Папушина Л.А.

М.П.

Начальник отдела анализа
и отчетности Сергеева Т.Е.

Телефон:8202-51-91-40
" 11 " февраля 2009 г.

По нашему мнению, прилагаемая к аудиторскому заключению финансовая (бухгалтерская) отчетность кредитной организации Акционерный коммерческий банк «Агрокредбанк» закрытое акционерное общество ЗАО АКБ «Агрокредбанк», отражает достоверно во всех существенных отношениях финансовое положение на 31 декабря 2008 года и результаты ее финансово-хозяйственной деятельности за период с 1 января по 31 декабря 2008 года включительно в соответствии с требованиями законодательства Российской Федерации в части подготовки финансовой (бухгалтерской) отчетности.

Аудиторская проверка финансовой (бухгалтерской) отчетности за 2008 год проводилась:

Наименование аудиторской организации | ООО «ФЕДБЕЛ»
Лицензия | № Е 003734
Дата выдачи лицензии | 04 марта 2003 года
Срок действия лицензии | 5 лет (Приказом Минфина РФ от 19.02.2008 года № 117 продлена на срок до 04.03.2013 года)
Наименование органа, выдавшего лицензию | Министерство финансов Российской Федерации
Фамилия, имя, отчество руководителя | Белоцерковский Владимир Иванович
Является / не является членом аккредитованного аудиторского объединения | является членом Аудиторской Палаты России (Диплом (номер реестра 503) от 14.04.2003 г.)
Основной государственный регистрационный номер | 1027100748630 (26 ноября 2002 г.)
Фамилия, имя, отчество, должность лица, заверившего публикуемую отчетность | Руководитель группы банковского аудита Нужин Евгений Михайлович
Квалификационный аттестат аудитора | № К 020086 от 15.11.2004 г.
Срок действия | не ограничен
Документ, подтверждающий полномочия лица, заверившего аудиторское заключение | Доверенность от 11 января 2009 года №2

«12» февраля 2009 г. Нужин Е.М.

М. П.