О БанкеНовостиКонтактыБанкоматыВакансииБанк реализуетФорумКарта сайта
ваш город:   Екатеринбург
Талица
Богданович
Уралфинанс

Перечень документов юридического лица / ИП для рассмотрения кредитной заявки

ОБЩИЕ ДОКУМЕНТЫ

  1. Заявка на предоставление кредита / гарантии по форме Банка.
  2. Анкета клиента – юридического лица по форме Банка; Анкета клиента – индивидуального предпринимателя по форме Банка.
  3. Согласие на получение информации в бюро кредитных историй по форме Банка.
  4. Согласие на предоставление информации в бюро кредитных историй по форме Банка.
  5. Протокол решения учредительного органа предприятия, в случае заключения сделки по привлечению кредита (выдаче поручительства или передачи в залог имущества) на сумму, признаваемую крупной сделкой для организации.

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОЦЕНКИ ПРАВОСПОСОБНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ

Если предприятие не имеет расчетного счета в Банке «Уралфинанс», предоставляются подлинные экземпляры, либо копии, заверенные нотариусом или уполномоченным сотрудником банка:

1)           Выписки из Единого государственного реестра юридических лиц, выданной соответствующим налоговым органом не ранее, чем за 30 календарных дней до момента предоставления документов для рассмотрения кредитной заявки;

2)           Свидетельства о государственной регистрации;

3)           Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе

4)           Учредительного договора;

5)           Устава предприятия;

6)           Письма областного управления статистики о присвоении статистических  кодов;

а также:

копия карточки с образцами подписей лиц, имеющих право первой и второй подписи, и с оттиском печати, удостоверенная обслуживающим Банком;

документы о назначении лиц, имеющих право подписи и подтверждении их полномочий (протокол заседания Совета директоров, либо общего собрания акционеров, приказ руководителя о назначении на должность), заверенный предприятием;

копии паспортов директора и главного бухгалтера, заверенные предприятием.

ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ И ИНДИВИДУАЛЬНОГО ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯ

При общем режиме налогообложения:

1)            Копии бухгалтерских балансов предприятия — форма № 1 за предыдущий год и на три последние отчетные даты, заверенные предприятием.

2)            Копии отчетов о прибылях и убытках — форма № 2 за предыдущий год и на три последние отчетные даты, заверенные предприятием.

3)            Копии договоров по финансово-хозяйсвенной деятельности, заключенные между контрагентами, заверенные предприятием.

4)            Копия пояснительной записки к годовому балансу предприятия, заверенная предприятием.*

5)            Расшифровка на последнюю отчетную дату дебиторской задолженности покупателей, авансов выданных, прочих дебиторов с указанием: наименования, суммы задолженности, даты возникновения, является ли задолженность просроченной или нереальной к взысканию.

6)            Расшифровка на последнюю отчетную дату кредиторской задолженности поставщикам, авансов полученных, прочих кредиторов с указанием: наименования, суммы задолженности, даты возникновения, является ли задолженность просроченной или нереальной к взысканию.

7)            Расшифровка на последнюю отчетную дату просроченной задолженности перед внебюджетными фондами, перед бюджетом с указанием предполагаемых сроков погашения. Если задолженность реструктуризирована, приложить копии соглашений о реструктуризации задолженности.

8)            Расшифровка на последнюю отчетную дату долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, векселей полученных, с указанием вида актива, эмитента/заемщика, балансовой стоимости актива/суммы займа, номинальной стоимости ценной бумаги, количества ценных бумаг и даты погашения.* 

9)            Расшифровка на последнюю отчетную дату долгосрочных и краткосрочных займов и кредитов с указанием наименования контрагента, суммы выданной, остатка на текущую дату, даты выдачи, даты погашения, суммы просрочки.

10)            Расшифровка на последнюю отчетную дату основных средств предприятия.*

11)         Расшифровка на последнюю отчетную дату товарных остатков.*

12)         При наличии убытков — указать причины их возникновения.

При упрощенной системе налогообложения:

Копия налоговой декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, за предыдущий год, заверенная предприятием.

Свидетельство об уплате единого налога.

Копия книги учета доходов и расходов за 3 предыдущих квартала (при наличии данной книги на предприятии), заверенная предприятием.

Копии договоров по финансово-хозяйственной деятельности, заключенные между контрагентами, заверенные предприятием.

Сведения о дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием: наименования, суммы задолженности, даты возникновения, является ли задолженность просроченной или нереальной к взысканию.

Упрощенные формы баланса и отчета о прибылях и убытках, составленные на  три последние отчетные даты по форме Банка.

При наличии убытков — указать причины их возникновения.

При системе налогообложения  в виде единого налога на вмененный доход:

1)           Копии налоговых деклараций по единому налогу на вмененный доход, за предыдущий год и на три последние отчетные даты, заверенные предприятием.

2)           Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход.

3)           Справка об объемах реализации и остатках товаров.*

4)           Копии договоров по финансово-хозяйственной деятельности, заключенные между контрагентами, заверенные предприятием.

5)           Сведения о дебиторской и кредиторской задолженности на последнюю отчетную дату с указанием: наименования, суммы задолженности, даты возникновения, является ли задолженность просроченной или нереальной к взысканию.

6)           Упрощенные формы баланса и отчета о прибылях и убытках, составленные на три последние отчетные даты по форме Банка.

Дополнительно для всех предприятий  и индивидуальных предпринимателей:

1)           Справка из обслуживающих банков на текущую дату (кроме ООО КБ «Уралфинанс»):

§  о наличии/отсутствии остатка на счете (предоставляется по требованию банка);

§  о наличии/отсутствии картотеки;

§  об оборотах по расчетному счету за 6 последних календарных месяцев;

§  о наличии/отсутствии текущей ссудной задолженности;

§  о кредитной истории.*

2)           Справка ИФНС России об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций.

3)           Справка ИФНС России об открытых расчетных счетах.

14 мая 2014
КУРС ВАЛЮТ
покупка продажа ЦБ РФ
USD 34.55 34.84 34.88  
EUR 47.45 47.82 48.01  

Поиск:
 

Консультации  
Общайтесь со специалистом банка в режиме реального времени.
Консультации
Частые вопросы  


  620075, Россия, г. Екатеринбург,
ул. Кузнечная, 83

тел: (343) 222-11-01
факс: (343) 222-11-01
e-mail: info@uralfinance.com
 
 

Услуги: Частным клиентам | Корпоративным клиентам | Банкам

О Банке | Новости | Контакты | Банкоматы | Вакансии | Банк реализует | ФорумКарта сайта |

© 2008 - 2010, ООО КБ «Уралфинанс», банки Екатеринбурга. Все права защищены.

 
   
Создание сайта,
дизайн сайта
Студия IT