Документы об объекте кредитования
1. Бизнес-план по форме Банка или по своей форме с включением требований Банка, указанных в форме Банка.
2. Расчетный (плановый) баланс и / или Структуру активов и пассивов и Планируемые доходы — расходы и прибыль на период действия проекта с пояснениями допущений или наилучший и наихудший варианты развития событий — для предприятий, не ведущих ранее деятельности или по запросу Банка).
3. График движения денежных средств по форме Банка или по своей форме с включением требований Банка, указанных в форме Банка.
4. Копии документов (договоров, контрактов), подтверждающих целевое использование кредита и получение предприятием средств для погашения кредита, договоров на реализацию продукции (работ, услуг), а также копии документов, подтверждающих права собственности или аренды на занимаемые офисные, производственные, складские и прочие помещения и земельные участки.
Перечень документов о предполагаемом обеспечении
ЗАЛОГ (залогодателем может выступать как заемщик, так и третье лицо)
Если залогодатель — третье лицо, он предоставляет в Банк:
физическое лицо:
— Анкету клиента;
— паспорт гражданина РФ и его копию (все страницы);
юридическое лицо или индивидуальный предприниматель:
— Анкету клиента; документы для оценки правоспособности предприятия (если залогодатель не является клиентом Банка); документы для оценки финансового положения предприятия — по запросу Банка. Перечень документов.
1. Документы, необходимые для залога недвижимого имущества.
1.1. Правоустанавливающие документы:
Свидетельство о государственной регистрации права собственности и его копия;
Договор купли-продажи (договор приватизации, договор мены, договор о долевом участии в строительстве с актом приемки здания в эксплуатацию, с подтверждением доли) и его копия.
1.2. Технический паспорт объекта недвижимости с планами всех помещений — для жилых домов и нежилых помещений.
1.3. Техническая информация из БТИ или ФГУП «Росинвентаризация».
1.4. Справка об инвентаризационной стоимости из БТИ или ФГУП «Росинвентаризация».
1.5. Выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (подтверждающая отсутствие обременения на указанные объекты) — не обязательна, предоставляется по запросу Банка.
1.6. Документ, подтверждающий право залогодателя на землю под объектом недвижимости, и его копия (Свидетельство о праве собственности на земельный участок — с планом земельного участка, Свидетельство о праве постоянного (бессрочного) пользования земельным участком — с планом земельного участка, Договор аренды земельного участка — с планом земельного участка, с отметкой о регистрации, если срок аренды равен или превышает 12 месяцев) и его копия.
1.7. Выписка из Кадастрового реестра Комитета по земельным ресурсам и землеустройству о территориальных границах земельного участка — копия чертежа границ участка (для земли и для подтверждения права на землю под объектом недвижимости).
1.8. Справка из паспортного стола о зарегистрированных прописанных лицах (для жилого дома, квартиры или комнаты).
1.9. Нотариально удостоверенное согласие супруга / супруги, если предмет залога приобретен в период брака.
1.10. Справка из налоговой инспекции об отсутствии задолженности по уплате налога на имущество.
1.11. Справка об отсутствии задолженности по уплате коммунальных платежей.
1.12. Справка об отсутствии задолженности по уплате платежей за электроэнергию.
Договор залога недвижимости (ипотеки) подлежит обязательной государственной регистрации.
2. Документы, необходимые для залога товаров на складе / в обороте.
2.1. Полный перечень товаров, предлагаемых в залог:
Наименование / товарная группа |
Кол-во, шт. |
Закупочная цена, руб. или в долларах США |
Кол-во, шт. |
Цена продажи, руб. или в долларах США |
Срок хранения / годности |
2.2. Договоры поставки и / или купли-продажи и их копии.
2.3. Платежные документы, подтверждающие факт оплаты товаров, передаваемых в залог, и их копии.
2.4. Справка о наличии товарных остатков на складе на момент подачи документов в Банк.
2.5. Договор на аренду складского помещения или договор на ответственное хранение и его копия.
3. Документы, необходимые для залога автотранспортного средства.
3.1. Паспорт транспортного средства (ПТС).
3.2. Свидетельство о регистрации ТС в ГАИ.
3.3. Письменное согласие супруга / супруги о согласии передачи транспортного средства, являющегося совместной собственностью супругов, в залог.
3.4. Страховой полис (при выдаче кредита оформляемый в пользу Банка).
4. Документы, необходимые для залога оборудования:
4.1. Полный перечень предлагаемого в залог оборудования / основных средств:
Наименование, марка, производитель |
Назначение |
Дата выпуска |
Кол-во, шт. |
Балансовая стоимость |
Текущая рыночная стоимость* |
*- указать принцип оценки
4.2. Документы, подтверждающие право собственности на предмет залога:
— договор купли-продажи, контракт со спецификацией;
— платежные документы, подтверждающие факт оплаты (платежные поручения, чеки, квитанции, товарно-транспортные накладные и т.п.);
— документы, подтверждающие оплату (таможенная пошлина — при импорте);
4.3. Данные о месте нахождения оборудования.
5. Документы, необходимые для залога прав требования:
5.1. Договор участия в долевом строительстве (зарегистрированный в Управлении Федеральной регистрационной службы по Свердловской области / Пермскому краю) и его копия.
5.2. Договор уступки (цессии) прав требования (зарегистрированный в Управлении Федеральной регистрационной службы по Свердловской области / Пермскому краю как дополнение к договору участия в долевом строительстве) и его копия — при наличии.
5.3. Документы об оплате части стоимости строящейся квартиры за счет собственных средств заемщика и их копии.
5.4. Справка застройщика об оплате части стоимости строящейся квартиры за счет собственных средств заемщика.
5.5. Копия уведомления застройщика заемщиком о передаче в залог прав требования по договору участия в долевом строительстве с отметкой о принятии.
5.6. Уведомление застройщиком Банка (или заемщика) о том, что застройщик не возражает против передачи заемщиком в залог прав требования по договору участия в долевом строительстве.
5.7. Иные документы (в том числе уведомления) в зависимости от условий договора участия в долевом строительстве.
5.8. Документы застройщика:
Копия разрешения на строительство объекта недвижимости, заверенная нотариально или застройщиком.
Копии документов о государственной регистрации застройщиком права собственности на земельный участок, предоставленный для строительства (создания) многоквартирного дома, или об аренде такого земельного участка, заверенные нотариально или застройщиком.
Проектная декларация и доказательства ее опубликования, размещения или представления в установленные законом сроки.
6. Залог ценных бумаг (с уровнем ликвидности, удовлетворяющей Банк);
6.1. Полный перечень предлагаемых в залог ценных бумаг:
Вид ценной бумаги, эмитент |
Номинал |
Дата погашения (для долговых обязательств) |
Кол-во, шт. |
Балансовая стоимость |
Текущая рыночная стоимость* |
*- указать принцип оценки
6.2. Документы, подтверждающие права собственности на ценные бумаги (выписки от реестродержателей и из депозитариев, договоры купли-продажи, мены, новации), акты приема-передачи ценных бумаг.
6.3. Ксерокопии ценных бумаг — для векселей, депозитных и сберегательных сертификатов.
ПОРУЧИТЕЛЬСТВО (ГАРАНТИЯ)
1. Банковская гарантия
предварительно с Банком согласовывается Гарант (Банк может представить организации список банков, гарантии которых могут быть приняты);
гарантия предоставляется по форме и на условиях, удовлетворяющих Банк.
2. Поручительство юридического лица
Анкета; документы для оценки правоспособности предприятия (если поручитель не является клиентом Банка); документы для оценки финансового положения предприятия. Перечень документов.
3. Поручительство физического лица
Анкета клиента.
Паспорт гражданина РФ и его копия (все страницы).
Военный билет и его копия (для лиц, не достигших 28 лет).
Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (ИНН) и его копия.
Страховое свидетельство пенсионного страхования и его копия.
Справка с места работы о заработной плате за последние 6 месяцев по форме Банка или
Справка с места работы о полученных доходах за последние 6 месяцев по форме 2-НДФЛ и Справка с места работы по форме Банка.
Документы, подтверждающие наличие прочих доходов (в том числе, например: копии налоговой декларации о полученных доходах за текущий и предшествующий годы; договора аренды собственных помещений, земли или оборудования и их копии, договоров банковского вклада и их копии и т.п.).
В случае, если как источник дохода учитывается продажа имущества, необходимо предоставить доказательства намерения продажи: Договор купли-продажи с отсрочкой, Договор с агентством недвижимости о выставлении на продажу недвижимого имущества и т.д., выписка из Единого государственного реестра прав на недвижимое имущество и сделок с ним (подтверждающая отсутствие обременения на указанные объекты).
Документы, подтверждающие наличие собственности у семьи клиента (правоустанавливающие документы на недвижимость, ПТС на автомобили), и их копии.
Специалистом Банка по мере необходимости могут быть затребованы дополнительные документы и информация.
Памятка заемщика