АНКЕТА
Анкета клиента — юр.лица / Анкета клиента — ИП.
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОЦЕНКИ ПРАВОСПОСОБНОСТИ ПРЕДПРИЯТИЯ
1. Если предприятие не имеет расчетного счета в Банке «Уралфинанс», предоставляются нотариально удостоверенные копии:
Свидетельства о государственной регистрации;
Учредительного договора;
Устава предприятия;
а также:
копия карточки с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и с оттиском печати, удостоверенная обслуживающим Банком;
документы о назначении лиц, имеющих право подписи и подтверждении их полномочий (протокол заседания Совета директоров, либо общего собрания акционеров, приказ руководителя о назначении на должность).
2. Протокол решения учредительного органа предприятия, в случае заключения сделки по привлечению кредита (выдаче поручительства или передачи в залог имущества) на сумму, признаваемую крупной сделкой для организации.
ДОКУМЕНТЫ ДЛЯ ОЦЕНКИ ФИНАНСОВОГО ПОЛОЖЕНИЯ ПРЕДПРИЯТИЯ
При общем режиме налогообложения:
1. Бухгалтерский баланс предприятия — форма № 1 за предыдущий год и на две последние отчетные даты, заверенный предприятием.
2. Отчет о прибылях и убытках — форма № 2 за предыдущий год и на две последние отчетные даты, заверенный предприятием.
3. Отчет о движении денежных средств — форма № 4 за предыдущий год и на две последние отчетные даты, заверенный предприятием.
4. Расшифровка на две последние отчетные даты дебиторской задолженности покупателей, авансов выданных, прочих дебиторов и расшифровка кредиторской задолженности поставщикам, авансов полученных, прочих кредиторов (в форме таблицы) с указанием: наименования, суммы задолженности, даты возникновения, является ли задолженность просроченной или нереальной к взысканию.
5. Расшифровка на две последние отчетные даты просроченной задолженности по оплате труда, перед внебюджетными фондами, перед бюджетом с указанием предполагаемых сроков погашения. Если задолженность реструктуризирована, приложить копии соглашений о реструктуризации задолженности.
6. Расшифровка долгосрочных и краткосрочных финансовых вложений, векселей полученных, с указанием вида актива, эмитента/заемщика, балансовой стоимости актива/суммы займа, номинальной стоимости ценной бумаги, количества ценных бумаг и даты погашения (при необходимости).
7. При наличии убытков — указать причины их возникновения.
При упрощенной системе налогообложения:
1. Налоговые декларации по единому налогу, уплачиваемому в связи с применением упрощенной системы налогообложения, заверенные предприятием, за предыдущий год и на две последние отчетные даты.
2. Свидетельство об уплате единого налога за предыдущий год и на две последние отчетные даты.
3. Копия книги учета доходов и расходов за 2 предыдущих квартала (при необходимости).
4. Сведения о дебиторской и кредиторской задолженности на две последние отчетные даты.
5. При наличии убытков — указать причины их возникновения.
При системе налогообложения в виде единого налога на вмененный доход:
1. Налоговые декларации по единому налогу на вмененный доход, заверенные предприятием, за предыдущий год и на две последние отчетные даты.
2. Свидетельство об уплате единого налога на вмененный доход за предыдущий год и на две последние отчетные даты.
3. Справка об объемах реализации и остатках товаров за 2 предыдущих квартала.
4. Сведения о дебиторской и кредиторской задолженности на две последние отчетные даты.
Дополнительно для всех предприятий:
1. Справка из обслуживающего банка (банков) о состоянии расчетного счета (отсутствие/наличие картотеки, с указанием суммы и срока ее возникновения), текущей ссудной задолженности организации по состоянию на дату подачи заявления в Банк с указанием сумм, сроков погашения, уплаты процентов, с приложением копий действующих кредитных договоров и договоров об обеспечении, а также кредитной истории.
2. Информация о поручительствах, выданных предприятием (организацией) с приложением копий договоров поручительства, действующих на дату обращения в Банк.
3. Справка ИФНС России об исполнении налогоплательщиком обязанности по уплате налогов, сборов, страховых взносов, пеней и налоговых санкций.
4. Справка от предприятия о задолженности перед персоналом по выплате заработной платы.
Специалистом Банка по мере необходимости могут быть затребованы дополнительные документы и информация.